Tội danh mới về “dropper” khiến số vụ án kinh tế ở Kazakhstan tăng gấp 2,6 lần

Tội danh mới liên quan đến tài khoản ngân hàng làm thay đổi các con số

Kazakhstan ghi nhận khoảng 1.400 vụ phạm tội kinh tế từ tháng 1 đến tháng 9/2026, tăng so với 536 vụ cùng kỳ năm trước. Gần như toàn bộ mức tăng đến từ Điều 232-1 Bộ luật Hình sự, quy định nhắm vào hành vi chuyển giao và sử dụng trái phép quyền truy cập tài khoản ngân hàng và công cụ thanh toán.

Các hành vi phạm tội theo điều luật này chiếm 75,6% tổng số vụ, tương đương khoảng 1.100 vụ được ghi nhận. Nếu không tính nhóm này, số vụ phạm tội kinh tế giảm từ 532 xuống 346, tức giảm 35%. Vì vậy, mức tăng tổng thể phản ánh thay đổi lớn trong cách cơ quan chức năng ghi nhận một hành vi phạm tội kinh tế riêng biệt, đồng thời một số nhóm tội danh đã tồn tại lâu nay giảm xuống.

Thời điểm ban hành rất quan trọng. Điều 232-1 có hiệu lực từ ngày 16/9/2025, nên trong kỳ thống kê so sánh của năm đó chỉ có khoảng hai tuần áp dụng điều luật. Đến cuối tháng 9/2025, có bốn vụ được ghi nhận theo điều khoản này. Số liệu năm 2026 bao quát chín tháng áp dụng quy định.

Tội phạm kinh tế cũng chiếm tỷ trọng lớn hơn trong thống kê hình sự của Kazakhstan, tăng từ 0,5% lên 1,7% tổng số vụ phạm tội được ghi nhận. Tuy vậy, con số này vẫn thấp hơn khoảng 3.700 vụ ghi nhận trong chín tháng đầu năm 2016.

Đằng sau thay đổi thống kê là một mục tiêu thực tế: những tài khoản giúp tội phạm nhận, chuyển và rút tiền dưới tên người khác. Các cuộc điều tra gần đây mô tả những mạng lưới sử dụng hàng trăm thẻ ngân hàng, điện thoại cài ứng dụng ngân hàng và tài khoản đứng tên công dân Kazakhstan cũng như các nước láng giềng.

Người đứng tên tài khoản có thể phải đối mặt với hậu quả nghiêm trọng. Tùy vào hành vi cụ thể, Điều 232-1 quy định mức phạt tối đa là bảy năm tù kèm tịch thu tài sản.

“Dropper” làm những gì?

“Dropper” là người cung cấp hoặc chuyển giao quyền truy cập tài khoản ngân hàng hay công cụ thanh toán để thực hiện các hoạt động tài chính bất hợp pháp. Những kẻ tổ chức có thể dùng quyền truy cập đó để nhận tiền bị đánh cắp, chuyển tiền qua các tài khoản khác hoặc đổi thành tiền mặt.

Điều 232-1 bao quát nhiều khâu trong chuỗi hoạt động này: cung cấp, chuyển giao hoặc mua quyền truy cập trái phép, cũng như một số hình thức thanh toán và chuyển tiền bất hợp pháp. Quy định không chỉ áp dụng với người có tên trên thẻ ngân hàng mà còn với những người khác tham gia xử lý quyền truy cập hoặc giao dịch.

Các cuộc điều tra về thanh toán cho sòng bạc trực tuyến cho thấy những mạng lưới có tổ chức có thể hoạt động ra sao. Công dân nước ngoài đến Kazakhstan được cho là đã lấy mã số định danh cá nhân, thẻ SIM và mở tài khoản ngân hàng. Sau đó, điện thoại đã đăng nhập sẵn ứng dụng ngân hàng được giao cho những người quản lý tài khoản.

Tập hợp các tài khoản được kiểm soát theo cách này thường được gọi là “trang trại dropper”. Thay vì chuyển tiền qua một tài khoản doanh nghiệp duy nhất, những kẻ tổ chức luân chuyển tiền qua các tài khoản đứng tên nhiều cá nhân. Quyền truy cập tài khoản trở thành một phần của hạ tầng thanh toán.

Luật quy định trách nhiệm hình sự riêng đối với hoạt động dropper được thông qua ngày 16/7/2025. Thời điểm có hiệu lực vào tháng 9 lý giải vì sao các kỳ thống kê đầu tiên có thể so sánh chênh lệch đáng kể.

Các mốc thời gian làm rõ thay đổi

Những thay đổi pháp lý và thông báo thực thi của Kazakhstan trải dài hơn một năm. Các mốc chính cho thấy tội danh mới được đưa từ giai đoạn lập pháp vào hoạt động ghi nhận thường lệ và điều tra như thế nào.

• Ngày 16/7/2025: Thông qua luật quy định trách nhiệm hình sự riêng đối với hoạt động dropper.
• Ngày 16/9/2025: Điều 232-1 có hiệu lực.
• Tháng 1 đến tháng 9/2026: Ghi nhận khoảng 1.100 vụ phạm tội theo điều luật này.
• Ngày 8/9/2026: Cơ quan Giám sát Tài chính thông tin về vụ thanh toán cho sòng bạc, liên quan đến 16 dropper, đã được chuyển ra tòa.
• Ngày 28/9/2026: Cảnh sát triệt phá một nhóm bị cáo buộc quản lý dropper tại vùng Turkistan.
• Ngày 19/10/2026: Cơ quan Giám sát Tài chính thông báo xử lý hai nhóm bị cáo buộc xử lý thanh toán cho sòng bạc trực tuyến.

Thông báo tháng 10 được đưa ra sau kỳ thống kê từ tháng 1 đến tháng 9. Thông tin này bổ sung chi tiết về các mạng lưới mà giới điều tra đang truy tìm khi hoạt động thực thi tiếp diễn.

Phần lớn nhóm tội danh lâu nay giảm, nhưng các vụ trốn thuế tăng

Số vụ rửa tiền được ghi nhận trong chín tháng đầu năm 2026 giảm còn 50, bằng khoảng 1/2,6 mức của năm trước. Rửa tiền là hành vi xử lý tiền có nguồn gốc phạm tội theo cách nhằm khiến chúng có vẻ hợp pháp.

Số vụ kinh doanh trái phép và hoạt động ngân hàng bất hợp pháp giảm từ 113 xuống 76, tức giảm 32,7%. Vi phạm quy định ghi nhãn hàng hóa chịu thuế tiêu thụ đặc biệt giảm gần ba lần, còn 16 vụ. Số vụ trốn thuế hải quan giảm từ 13 xuống một.

Một số nhóm tội danh lại tăng. Số vụ tổ chức trốn thuế tăng từ chín lên 24, trong khi buôn lậu kinh tế tăng từ 17 lên 23. Các vụ xuất hóa đơn khi thực tế không cung cấp hàng hóa hoặc dịch vụ tăng từ 51 lên 54. Những hóa đơn này ghi nhận các giao dịch không hề diễn ra.

Số vụ nhận thù lao bất hợp pháp là 30, so với 27 vụ một năm trước. Mức tăng ở các nhóm này nhỏ hơn nhiều so với khoảng 1.100 vụ được ghi nhận theo tội danh dropper mới, dù số vụ tổ chức trốn thuế tăng đáng kể so với tổng số trước đó.

So sánh dài hạn cũng giúp đặt mức tăng đột biến vào đúng bối cảnh. Kazakhstan ghi nhận 531 vụ phạm tội kinh tế từ tháng 1 đến tháng 9/2023 và 526 vụ trong cùng kỳ năm 2024, sau đó là 536 vụ năm 2025. Tổng số năm 2026 tách hẳn khỏi các mức tương đương này sau khi Điều 232-1 được ban hành.

Almaty dẫn đầu số vụ ở các địa phương

Almaty ghi nhận 190 vụ phạm tội kinh tế, tăng từ 85 vụ, cao nhất trong các địa phương. Astana đứng tiếp theo với 115 vụ, so với 59 vụ. Vùng Aktobe ghi nhận 105 vụ, tăng từ 26, còn vùng Kostanay tăng từ 18 lên 100 vụ.

Vùng Jetisu có mức tăng tương đối nhanh nhất, từ chín lên 70 vụ, tức khoảng 7,8 lần so với trước. Vùng Turkistan tăng từ chín lên 67 vụ, còn vùng Đông Kazakhstan tăng từ chín lên 63 vụ.

Vùng Zhambyl là địa phương duy nhất ghi nhận số vụ giảm. Tổng số giảm từ 56 xuống 36, tức giảm 35,7%.

Số liệu ở các địa phương gộp cả hoạt động dropper lẫn các tội phạm kinh tế khác. Thống kê toàn quốc cho thấy vì sao cơ cấu này quan trọng: hiện nay, ba phần tư số vụ phạm tội kinh tế được ghi nhận ở Kazakhstan thuộc Điều 232-1. Do đó, cơ cấu các vụ trong so sánh giữa các địa phương đã khác đáng kể so với năm trước.

Cảnh sát nhắm vào các cuộc gọi, tài khoản nhắn tin và quyền truy cập ngân hàng

Bộ Nội vụ Kazakhstan cho biết số vụ lừa đảo qua internet được ghi nhận đã giảm, trong bối cảnh chiến dịch nhắm vào hạ tầng mà những kẻ lừa đảo sử dụng. Đại tá cảnh sát Zhandos Suyinbai, người đứng đầu Cục Phòng chống tội phạm mạng của bộ, công bố số liệu tại buổi họp báo của Dịch vụ Truyền thông Trung ương.

Suyinbai mô tả thay đổi về số vụ lừa đảo qua internet được ghi nhận trong chín tháng đầu năm 2026:

Số vụ lừa đảo qua internet được ghi nhận giảm gần 21%, từ 19.000 xuống 15.000.

Ông cũng cho biết tỷ lệ phá án tăng 29% so với cùng kỳ năm trước, còn số vụ án hình sự chưa được giải quyết giảm 12%.

Bộ cho biết đã chặn hơn 90 triệu cuộc gọi lừa đảo kể từ đầu năm 2026 thông qua phối hợp với các nhà khai thác viễn thông. Cảnh sát cũng bắt giữ hơn 150 người được mô tả là những người kích hoạt tài khoản, chuyên đăng ký tài khoản nhắn tin rồi chuyển quyền truy cập cho kẻ lừa đảo, đồng thời thu giữ hơn 22.000 thẻ SIM.

Các tài khoản này cung cấp kênh liên lạc để tiếp cận nạn nhân tiềm năng, còn tài khoản dropper cung cấp kênh luân chuyển tiền. Những hoạt động thực thi nhắm vào các khâu khác nhau trong cùng một chuỗi vận hành.

Ngày 28/9, cảnh sát triệt phá một nhóm tại vùng Turkistan bị cáo buộc tổ chức hỗ trợ 27 công dân Uzbekistan. Theo bộ, tài khoản ngân hàng của những người này đã bị sử dụng trong hoạt động phạm tội.

Chặn hàng tỷ tenge, một phần tiền được hoàn trả

Trung tâm Chống gian lận Kazakhstan đã chặn các khoản tiền đáng ngờ trị giá tổng cộng 5,5 tỷ tenge. Bộ Nội vụ cho biết trong đó có 4 tỷ tenge bị chặn trong các tài khoản đang có giao dịch chuyển tiền, và 1,5 tỷ tenge bị chặn trong tài khoản dropper.

Suyinbai cho biết 617 triệu tenge đã được tự nguyện hoàn trả cho những người mất tiền. Ông cho rằng khả năng bảo toàn và thu hồi tiền phụ thuộc vào tốc độ chia sẻ thông tin giữa cơ quan thực thi pháp luật và các tổ chức tài chính.

Bộ cũng nêu 212.000 vụ việc liên quan đến lừa đảo trong chín tháng đầu năm 2026. Bộ không giải thích nhóm vụ việc rộng hơn này được định nghĩa ra sao hoặc có liên hệ thế nào với 15.000 vụ lừa đảo qua internet được ghi nhận. Hai con số phản ánh các chỉ số khác nhau.

Các số liệu về tiền phản ánh những giai đoạn can thiệp riêng biệt: chặn giao dịch đang được đề xuất, phong tỏa tiền sau khi chúng vào tài khoản dropper, và hoàn trả tiền cho người bị mất. Với các hộ gia đình bị ảnh hưởng, bước cuối cùng mới là bước khôi phục quyền tiếp cận số tiền của họ.

Điều tra sòng bạc phơi bày mạng lưới thanh toán có tổ chức

Thông báo ngày 19/10 của Cơ quan Giám sát Tài chính mô tả hai nhóm bị cáo buộc chuyển các khoản thanh toán cho sòng bạc trực tuyến qua những “trang trại dropper”. Tổng dòng tiền vào qua các thẻ do một nhóm kiểm soát vượt 9,8 tỷ tenge, tương đương khoảng 21,7 triệu USD. Giao dịch qua thẻ của nhóm còn lại đạt 500 triệu tenge, khoảng 1,1 triệu USD.

Tòa án cho phép bắt giữ năm nghi phạm. Các điều tra viên cho biết mạng lưới sử dụng tài khoản đứng tên công dân Kazakhstan, Uzbekistan và Kyrgyzstan. Nền tảng ngang hàng (P2P) xử lý tiền thanh toán và tiền thắng cược của người chơi, còn việc quyết toán giữa những người tham gia cũng có sử dụng tiền mã hóa.

Tại vùng Turkistan và Almaty, ba công dân Uzbekistan được cho là đã sử dụng 89 thẻ ngân hàng Kazakhstan. Nhà chức trách thu giữ 20 điện thoại dùng để kiểm soát các tài khoản dropper. Cơ quan này cho rằng nhóm đó liên quan đến tổng giao dịch 500 triệu tenge.

Nhóm hoạt động quy mô lớn hơn được cho là duy trì hạ tầng tại Taraz và Almaty, với sự tham gia của công dân Kyrgyzstan và Uzbekistan, trong đó có người chưa thành niên. Các cuộc khám xét tại vùng Zhambyl thu giữ 180 thẻ ngân hàng, 15 điện thoại dùng cho hoạt động dropper, 26 thẻ SIM, 50.000 USD, 27.000 USDT, bốn ô tô, vũ khí và đạn dược. USDT là một loại tiền mã hóa được thiết kế để bám theo giá trị của đồng đô la Mỹ.

Số liệu tổng quát hơn của cơ quan, công bố hồi tháng 7, cho biết các hoạt động bất hợp pháp thông qua tài khoản dropper kể từ đầu năm 2026 đã vượt 112 tỷ tenge, tương đương khoảng 247,7 triệu USD. Cơ quan này cho biết đã triệt phá 33 nhóm, xác định hơn 40 người tổ chức và hơn 500 người tham gia, đồng thời chặn hơn 1.000 thẻ dropper trong hai tháng trước đó.

Vụ án ngày 8/9 liên quan đến hơn 110 triệu tenge luân chuyển qua tài khoản của 16 dropper để phục vụ Olymp Casino, Rukh Poker và 7Kcasino thông qua nền tảng Rocket.do. Các điều tra viên cho biết một người tổ chức đã đề nghị trả tối đa 200 USD để đổi lấy quyền truy cập tài khoản. Vụ án đã được chuyển ra tòa.

Số vụ ghi nhận liên quan đến kim tự tháp tài chính giảm còn 35

Kazakhstan ghi nhận 35 vụ thành lập hoặc điều hành kim tự tháp tài chính theo Điều 217 trong giai đoạn từ tháng 1 đến tháng 9/2026, giảm từ 89 vụ cùng kỳ năm trước. Tỷ trọng các vụ này trong tổng số tội phạm kinh tế giảm từ 16,6% xuống 2,5%, do số vụ kim tự tháp giảm trong khi tổng số tăng lên vì các vụ dropper.

Số vụ quảng bá kim tự tháp tài chính theo Điều 217-1 giảm từ 11 xuống hai. Tổng số vụ theo Điều 217 là mức thấp nhất kể từ năm 2017.

Chuỗi số liệu dài hạn cho thấy biến động đáng kể. Số vụ ghi nhận đạt 190 vào năm 2019, 146 vào năm 2020 và 184 vào năm 2021. Sau đó, con số giảm còn 42 vào năm 2024, tăng lên 89 vào năm 2025 rồi lại giảm trong năm 2026. Tổng số mới nhất là 35, vẫn cao hơn con số 18 ghi nhận năm 2016.

Almaty và Astana mỗi nơi ghi nhận năm vụ thành lập hoặc điều hành kim tự tháp tài chính. Số vụ tại Almaty giảm từ 25, trong khi Astana tăng từ bốn. Vùng Zhambyl và thành phố Shymkent mỗi nơi ghi nhận bốn vụ; các vùng Jetisu và Karaganda mỗi nơi có ba vụ. Không có vụ nào theo Điều 217 được ghi nhận tại các vùng Aktobe, Almaty, Tây Kazakhstan, Mangystau hoặc Bắc Kazakhstan.

Cơ quan Quản lý và Phát triển Thị trường Tài chính cảnh báo những kẻ tổ chức vẫn tuyển người qua mạng xã hội, ứng dụng nhắn tin và các công cụ số khác. Kim tự tháp tài chính chủ yếu trả tiền cho người tham gia hiện tại bằng tiền của người mới được tuyển, thay vì lợi nhuận từ hoạt động đầu tư thực chất.

Cơ quan quản lý xác định lời hứa về lợi nhuận cao được đảm bảo, áp lực lôi kéo người tham gia mới và thiếu thông tin minh bạch về những người tổ chức là các dấu hiệu cảnh báo. Người tham gia có thể nhận được tiền trong giai đoạn đầu khi mô hình đang thu hút dòng tiền mới, nhưng các khoản chi trả đó phụ thuộc vào việc liên tục tuyển thêm người.

Điểm chính

• Kazakhstan ghi nhận khoảng 1.400 vụ phạm tội kinh tế từ tháng 1 đến tháng 9/2026, so với 536 vụ cùng kỳ năm trước.
• Điều 232-1 về hoạt động dropper chiếm 75,6% tổng số vụ sau khi có hiệu lực ngày 16/9/2025.
• Nếu không tính điều luật này, số vụ phạm tội kinh tế giảm 35%, từ 532 xuống 346.
• Almaty ghi nhận số vụ cao nhất trong các địa phương, còn Zhambyl là nơi duy nhất có số vụ giảm.
• Trung tâm Chống gian lận chặn 5,5 tỷ tenge tiền đáng ngờ; giới chức cho biết 617 triệu tenge đã được tự nguyện hoàn trả cho nạn nhân.
• Số vụ thành lập và điều hành kim tự tháp tài chính giảm từ 89 xuống 35, trong khi cơ quan quản lý tài chính cảnh báo về việc tuyển người qua mạng xã hội và ứng dụng nhắn tin.