Hong Kong cân nhắc siết giới hạn SIM khi lừa đảo qua điện thoại gây thiệt hại 1,94 tỷ HK$

Gần 10.000 vụ lừa đảo qua điện thoại khiến quy định đăng ký bị xem xét

Hong Kong đang cân nhắc siết chặt giới hạn đối với SIM trả trước sau khi cảnh sát ghi nhận gần 10.000 vụ lừa đảo qua điện thoại, với thiệt hại 1,94 tỷ HK$, trong chín tháng đầu kỳ báo cáo. Ủy viên Cảnh sát Joe Chow Yat-ming nói tại cuộc họp Hội đồng quận Southern rằng qua phân tích hồ sơ điện thoại của các nạn nhân, điều tra viên nhận thấy phần lớn cuộc gọi lừa đảo xuất phát từ các số điện thoại trong nước.

Số vụ tăng mạnh nhất gần đây là vào tháng 8 và tháng 9, khi cảnh sát ghi nhận hơn 3.900 vụ lừa đảo qua điện thoại. Khoảng 80% vụ việc liên quan đến tội phạm giả danh nhân viên dịch vụ khách hàng. Theo tỷ lệ ông Chow đưa ra, con số này tương đương khoảng 3.120 vụ chỉ trong hai tháng.

Ông Chow chỉ ra hai điểm yếu: người dân có thể đăng ký SIM trả trước với nhiều nhà mạng, và việc cho thuê, cho mượn hoặc bán SIM không phải là hành vi phạm tội. Điều tra viên phát hiện có người đăng ký SIM tại cửa hàng bằng tên của mình rồi chuyển SIM cho các nhóm lừa đảo.

Chính quyền đang rà soát hệ thống đăng ký và chuẩn bị sửa đổi pháp luật. Các phương án gồm giảm số SIM trả trước mỗi cá nhân được đăng ký và quy định hành vi sử dụng trái phép SIM đăng ký dưới tên người khác, khi không có thẩm quyền hợp pháp hoặc lý do chính đáng, là tội phạm.

Vấn đề không chỉ giới hạn ở dịch vụ điện thoại. Trong chín tháng đầu kỳ, lừa đảo chiếm 34.679 trên tổng số 68.015 vụ án được ghi nhận, tương đương khoảng 51%. Tổng thiệt hại do lừa đảo lên tới 6,02 tỷ HK$. Lừa đảo qua điện thoại chiếm gần một phần ba số thiệt hại này, khiến khả năng tiếp cận các số điện thoại trong nước trở thành trọng tâm của những biện pháp ứng phó được đề xuất.

Con số 310 SIM thực sự nói lên điều gì

Ông Chow cho biết một cá nhân có thể đăng ký 10 SIM với mỗi nhà mạng trong số 31 nhà mạng viễn thông tại Hong Kong, tức tổng cộng có thể lên tới 310 SIM. Quy định hiện hành nêu rõ giới hạn này áp dụng cho SIM trả trước, loại SIM người dùng mua và nạp tiền để sử dụng.

Thông báo triển khai đăng ký của chính quyền quy định mỗi cá nhân được đăng ký tối đa 10 SIM trả trước với mỗi nhà mạng. Khách hàng doanh nghiệp có thể đăng ký tối đa 25 SIM trả trước với mỗi nhà mạng. SIM đi kèm các gói dịch vụ không bị giới hạn số lượng đăng ký.

SIM kết nối thiết bị với mạng di động, cho phép gọi điện, nhắn tin, sử dụng dữ liệu hoặc kết hợp các dịch vụ này. Theo chương trình đăng ký, SIM do các nhà mạng Hong Kong phát hành để liên lạc trong nước giữa người với người phải được gắn với thông tin nhận dạng.

Cơ chế tính giới hạn theo từng nhà mạng lý giải mối lo ngại của ông Chow. Người đã chạm mức tối đa SIM trả trước tại một công ty vẫn có thể đăng ký thêm SIM ở công ty khác. Hạ mức trần này sẽ giảm số SIM mỗi người được đăng ký, nhưng chính quyền chưa công bố giới hạn mới hoặc liệu giới hạn có áp dụng trên toàn bộ các nhà mạng hay không.

SIM đã đăng ký được chuyển đến các nhóm lừa đảo như thế nào

Các cuộc điều tra của cảnh sát mà ông Chow đề cập cho thấy có người hoàn tất đăng ký tại các điểm bán lẻ rồi giao SIM cho các nhóm tội phạm. Nhờ vậy, điều tra viên có tên người đăng ký để lần theo, nhưng vẫn phải xác định ai thực sự kiểm soát số điện thoại khi vụ lừa đảo xảy ra.

Ông Chow nói người đứng tên đăng ký bị cảnh sát thẩm vấn có thể lập luận rằng họ không biết người khác sẽ dùng SIM để lừa đảo. Ông lo ngại việc xác định trách nhiệm sẽ khó khăn khi SIM được chuyển từ người đăng ký sang người khác.

Tội danh được đề xuất sẽ xử lý hành vi sử dụng trái phép SIM đăng ký dưới tên người khác. Đề xuất của chính quyền nêu rõ các điều kiện gồm không có thẩm quyền hợp pháp hoặc lý do chính đáng. Những điều kiện này sẽ có vai trò quan trọng trong việc xác định hành vi nào thuộc phạm vi tội danh.

Những thay đổi chính quyền đang chuẩn bị

Trong văn bản trả lời Hội đồng Lập pháp, Bộ trưởng Thương mại và Phát triển Kinh tế Algernon Yau Ying-wah cho biết chính quyền đang tiến hành rà soát toàn diện chương trình đăng ký SIM và xây dựng các biện pháp có mục tiêu cụ thể hơn.

Ông Yau nêu phương án hạ giới hạn đăng ký đối với cá nhân sử dụng SIM trả trước và đề xuất tội danh liên quan đến SIM đăng ký dưới tên người khác. Ông cho biết các quan chức đang chuẩn bị chi tiết lập pháp và sẽ tham vấn công chúng vào thời điểm thích hợp.

Lời kêu gọi siết chặt quy định của ông Chow và thông tin về đợt rà soát do ông Yau đưa ra hướng đến hai mục tiêu liên quan: giảm nguồn SIM có thể được cung cấp thông qua các cá nhân đăng ký và tạo thêm cơ sở pháp lý trực tiếp để cảnh sát xử lý hành vi sử dụng trái phép thông tin đăng ký của người khác.

Đối với người dân, tác động thực tế sẽ tùy thuộc vào nội dung cuối cùng của quy định. Hạ giới hạn sẽ ảnh hưởng đến số SIM trả trước mỗi người có thể đăng ký. Tội danh mới sẽ khiến cách sử dụng hoặc chuyển giao SIM có thể kéo theo hệ quả pháp lý lớn hơn. Các quan chức chưa công bố ngày tham vấn, lộ trình lập pháp hoặc mức phạt dự kiến.

Hong Kong xây dựng hệ thống đăng ký như thế nào

Hong Kong áp dụng quy định bắt buộc xác minh danh tính đối với SIM thông qua Quy định về đăng ký SIM trong ngành viễn thông. Trong thông báo về quy định, chính quyền cho biết mục đích là giúp ngăn chặn và phát hiện tội phạm liên quan đến SIM trả trước, đồng thời bảo vệ tính toàn vẹn của các dịch vụ viễn thông.

Chương trình được triển khai theo từng giai đoạn để các nhà mạng có thời gian xây dựng hệ thống đăng ký và người dùng SIM trả trước hiện hữu có thời gian nộp thông tin:

• Ngày 4 tháng 6 năm 2021: Chính quyền công bố Quy định về đăng ký SIM trong ngành viễn thông trên công báo; Hội đồng Lập pháp dự kiến bắt đầu xem xét quy định từ ngày 9 tháng 6.
• Ngày 1 tháng 9 năm 2021: Quy định có hiệu lực và các nhà mạng bắt đầu giai đoạn chuẩn bị kéo dài khoảng 180 ngày.
• Ngày 1 tháng 3 năm 2022: SIM trả trước mới và gói dịch vụ SIM mới phải được đăng ký trước khi kích hoạt.
• Ngày 23 tháng 2 năm 2023: Hạn đăng ký đối với người dùng SIM trả trước hiện hữu kết thúc; sau thời điểm này, SIM chưa đăng ký sẽ bị ngắt dịch vụ.

Khách hàng đang sử dụng gói dịch vụ hiện hữu không phải đăng ký lại, trừ khi đổi nhà mạng hoặc đăng ký số điện thoại mới. Sự phân biệt này giúp chính quyền đưa các SIM trả trước vốn chưa gắn với danh tính vào hệ thống, đồng thời duy trì thỏa thuận dịch vụ hiện có với khách hàng dùng gói cước.

Thông tin người đăng ký phải cung cấp

Người đăng ký cá nhân phải cung cấp họ tên, ngày sinh, số chứng minh thư Hong Kong và bản sao chứng minh thư. Có thể đăng ký tại cửa hàng, trang web hoặc ứng dụng di động của nhà mạng.

Người dùng dưới 16 tuổi cần có người từ 18 tuổi trở lên xác nhận; thông tin cá nhân của người xác nhận cũng phải được đăng ký. Khách hàng doanh nghiệp phải cung cấp thông tin đăng ký kinh doanh và chỉ định một người chịu trách nhiệm, kèm thông tin nhận dạng của người đó.

Ngay từ khi triển khai chương trình, chính quyền đã thừa nhận một số người, đặc biệt là người cao tuổi, sẽ cần được hỗ trợ. Chính quyền sắp xếp hỗ trợ thông qua các cơ quan chính phủ, tổ chức phúc lợi xã hội và nhà mạng viễn thông, đồng thời khuyến khích các nhà mạng trợ giúp khách hàng tại cửa hàng.

Các yêu cầu này xác lập hồ sơ nhận dạng khi SIM được đăng ký. Thông tin ông Chow đưa ra về việc SIM bị chuyển cho các nhóm lừa đảo cho thấy vì sao đợt rà soát hiện nay còn tập trung vào những gì xảy ra sau khi SIM được kích hoạt: người đứng tên trong hồ sơ và người sử dụng SIM có thể không phải là một.

Lừa đảo qua điện thoại tăng nhanh hơn tội phạm nói chung

Tổng số vụ án được ghi nhận tại Hong Kong tăng 2,1%, lên 68.015 vụ trong chín tháng đầu năm. Số vụ lừa đảo tăng 7,9%, lên 34.679 vụ, trong khi thiệt hại do lừa đảo tăng 6,7%, lên 6,02 tỷ HK$.

Theo ông Chow, lừa đảo qua điện thoại đã vượt lừa đảo mua sắm trực tuyến để trở thành loại hình lừa đảo nghiêm trọng nhất. Gần 10.000 vụ qua điện thoại chiếm gần ba trong số 10 báo cáo lừa đảo. Thiệt hại 1,94 tỷ HK$ từ loại hình này tương đương khoảng 32% tổng thiệt hại do lừa đảo, tính trên tổng số 6,02 tỷ HK$.

Số vụ tập trung vào tháng 8 và tháng 9 cho thấy tính cấp bách của những thay đổi được đề xuất. Hơn 3.900 vụ trong hai tháng này chiếm khoảng hai phần năm trong tổng số gần 10.000 vụ lừa đảo qua điện thoại được ghi nhận trong chín tháng. Giả danh nhân viên dịch vụ khách hàng là thủ đoạn phổ biến nhất trong đợt tăng gần đây.

Một số nhóm tội phạm nghiêm trọng khác lại giảm. Ông Chow cho biết số vụ giết người, cướp và ma túy đều đi xuống. Các vụ án ma túy nghiêm trọng giảm 12%, còn 826 vụ, trong khi xâm hại khiếm nhã, lừa đảo và tội phạm thanh thiếu niên tăng. Vì vậy, lừa đảo chiếm hơn một nửa số vụ án được ghi nhận, ngay cả khi một số nhóm tội phạm khác giảm.

Khiếu nại mua hàng Apple đặt ra vấn đề an ninh khác

Ông Chow cũng đề cập đến các khiếu nại về những giao dịch thẻ tín dụng bị nghi là trái phép, liên quan đến các đợt ra mắt sản phẩm Apple. Ông nêu 1.589 báo cáo liên quan đến một đợt ra mắt iPhone và 138 báo cáo khác liên quan đến đơn đặt trước một mẫu điện thoại gập, tổng cộng 1.727 báo cáo.

Một số người nhận được tin nhắn thông báo giao dịch trên trang web của Apple và nghi ngờ thông tin thẻ tín dụng của họ đã bị sử dụng khi chưa được phép. Ông Chow cho biết cảnh sát đã liên hệ với Apple, các công ty thẻ tín dụng và ngân hàng; sau đó, toàn bộ giao dịch và hồ sơ mua hàng có vấn đề đều bị hủy.

Theo ông Chow, điều tra viên phát hiện Apple đã tắt các biện pháp 3D Secure trong những giao dịch trực tuyến liên quan, khiến thanh toán được thực hiện mà không cần các bước xác minh như nhập mật khẩu dùng một lần hoặc phê duyệt qua ứng dụng di động.

3D Secure là hệ thống được dùng trong thanh toán trực tuyến bằng thẻ, giúp ngân hàng xác minh người mua có phải là chủ thẻ hay không. Bước xác minh bổ sung có thể yêu cầu khách hàng xác nhận giao dịch bằng mã hoặc qua ứng dụng ngân hàng. Ông Chow cho biết cảnh sát đã nhiều lần trao đổi vấn đề này với các công ty liên quan và muốn các biện pháp xác minh hiệu quả được áp dụng cho những đợt ra mắt sản phẩm trong tương lai.

Các khiếu nại về mua hàng liên quan đến một khâu bảo vệ khác với đăng ký SIM. Việc đăng ký cung cấp cho cảnh sát tên người đứng thuê bao để điều tra sau một cuộc gọi đáng ngờ. Xác minh thanh toán tạo cơ hội để ngân hàng kiểm tra giao dịch trước khi tiền được chuyển. Qua thông tin của ông Chow, cả khả năng tiếp cận số điện thoại lẫn các bước kiểm tra ngay tại thời điểm thanh toán đều đang bị xem xét.

Điểm chính

• Cảnh sát ghi nhận gần 10.000 vụ lừa đảo qua điện thoại và thiệt hại liên quan 1,94 tỷ HK$ trong chín tháng đầu kỳ báo cáo.
• Hơn 3.900 vụ lừa đảo qua điện thoại xảy ra trong tháng 8 và tháng 9; khoảng 80% liên quan đến thủ đoạn giả danh nhân viên dịch vụ khách hàng.
• Giới hạn hiện hành đối với cá nhân là 10 SIM trả trước mỗi nhà mạng. SIM đi kèm gói dịch vụ không bị giới hạn số lượng đăng ký.
• Chính quyền đang chuẩn bị siết giới hạn đăng ký SIM trả trước và quy định hành vi sử dụng trái phép SIM đăng ký dưới tên người khác là tội phạm.
• Giới hạn mới, mức phạt và ngày tham vấn công chúng chưa được công bố.
• Ông Chow cho biết các giao dịch có vấn đề liên quan đến 1.727 báo cáo mua hàng Apple đã bị hủy sau khi cảnh sát liên hệ với các công ty liên quan.