Singapore thông qua hình phạt đánh roi đối với kẻ lừa đảo và người tiếp tay rửa tiền sau khi thiệt hại do gian lận lên tới hàng tỷ đô la

Vì sao Singapore áp dụng hình phạt đánh roi

Singapore đã thông qua những thay đổi sâu rộng đối với luật hình sự, trong đó áp dụng hình phạt đánh roi cho các hành vi lừa đảo sau khi nạn nhân tại quốc đảo này mất gần 4 tỷ đô la Singapore vì gian lận kể từ năm 2020. Các nhà lập pháp thông qua Dự luật sửa đổi Luật Hình sự (Các nội dung khác), quy định bắt buộc đánh roi đối với kẻ lừa đảo và các thành viên chủ chốt của đường dây, đồng thời cho phép tòa án ra lệnh đánh roi những người cho mượn tài khoản tiền (“money mule”) nếu họ cố ý hỗ trợ hoặc tạo điều kiện cho các vụ lừa đảo. Chính phủ cho biết biện pháp này nhằm gửi thông điệp tới những kẻ kiếm lời từ việc lừa gạt từ xa và những người cung cấp công cụ giúp chúng tiếp cận nạn nhân. Lừa đảo hiện chiếm khoảng 60% tổng số vụ phạm tội được báo cáo tại Singapore, gây áp lực tài chính và tinh thần cho các hộ gia đình cũng như nền kinh tế nói chung.

Theo khuôn khổ mới, những kẻ lừa đảo bị kết án, thành viên đường dây và người tuyển mộ đối mặt với hình phạt đánh roi bắt buộc ít nhất sáu roi và tối đa 24 roi, tùy mức độ nghiêm trọng của hành vi và vai trò của người phạm tội. Những người cho mượn tài khoản, bao gồm người cung cấp tài khoản ngân hàng, thẻ SIM hoặc thông tin đăng nhập Singpass, có thể bị phạt tối đa 12 roi theo quyết định của tòa án, bên cạnh án tù và tiền phạt. Luật cũng bổ sung hình phạt đánh roi như một hình phạt có thể áp dụng đối với các hình thức lừa dối khác nếu thẩm phán nhận thấy mức độ đáng trách tương đương với các hoạt động lừa đảo hiện đại. Cách tiếp cận này được điều chỉnh để phản ánh mức độ trách nhiệm khác nhau; thẩm phán được chỉ dẫn xem xét ý định, nhận thức và quy mô thiệt hại.

Vấn nạn ngày càng trầm trọng cùng với sự phổ biến của các nền tảng trực tuyến và các đường dây tội phạm xuyên biên giới. Dữ liệu cảnh sát cho thấy thiệt hại mỗi năm lên tới hàng trăm triệu đô la; nhà chức trách cho biết phần lớn các vụ lừa đảo hiện bắt đầu qua mạng hoặc điện thoại. Chính phủ nhấn mạnh rằng hình phạt đánh roi chỉ là một phần trong chiến lược rộng hơn, bao gồm siết chặt quy định đối với các nền tảng số, tăng cường biện pháp bảo vệ của ngân hàng, nhanh chóng ngăn dòng tiền phi pháp và giáo dục cộng đồng cách nhận biết tin nhắn lừa đảo, trang web giả mạo.

Áp dụng hình phạt đánh roi bắt buộc và theo quyết định của tòa án

Luật mới phân định rõ những người điều hành, kiếm lời từ các vụ lừa đảo với những người tiếp tay cho chúng. Hình phạt đánh roi bắt buộc hiện áp dụng đối với kẻ lừa đảo cũng như thành viên hoặc người tuyển mộ cho các đường dây lừa đảo. Tòa án có thể tuyên từ sáu đến 24 roi, căn cứ vào các yếu tố như số tiền liên quan, số nạn nhân, mức độ lên kế hoạch và phối hợp, cũng như việc người phạm tội có nhắm vào những người dễ bị tổn thương hay không. Hình phạt này được áp dụng bên cạnh các mức án hiện hành cho tội lừa đảo, vốn có thể gồm án tù dài hạn và tiền phạt nặng. Dự kiến công tố viên sẽ đề nghị mức án cao hơn đối với những kẻ tổ chức và tái phạm; người cho mượn tài khoản tham gia ở mức độ thấp hơn có thể chịu mức phạt nhẹ hơn, nhưng vẫn có nguy cơ bị đánh roi nếu họ hành động khi biết rõ hoặc bất chấp rủi ro.

Đối với những người tạo điều kiện cho các vụ lừa đảo bằng cách cung cấp công cụ hoặc thông tin xác thực, hình phạt đánh roi được áp dụng theo quyết định của tòa án. Luật quy định tòa án cần xem xét liệu người đó có định hoặc biết rằng những thứ như tài khoản ngân hàng, thẻ SIM hay thông tin định danh số sẽ bị sử dụng để lừa đảo hay không, hoặc họ có không thực hiện các bước hợp lý để ngăn việc sử dụng sai mục đích hay không. Thẩm phán có thể cân nhắc bằng chứng cho thấy người phạm tội phớt lờ cảnh báo rõ ràng, bỏ qua dấu hiệu đáng ngờ hoặc cố tình làm ngơ trước những dấu hiệu tội phạm hiển nhiên. Nhà chức trách cho biết những nạn nhân thực sự bị lừa để giao thông tin cá nhân sẽ không bị trừng phạt. Mục tiêu là ngăn chặn việc cố ý tiếp tay, đồng thời tránh những kết cục bất công đối với người bị các đối tượng tinh vi lừa gạt.

Ai có thể bị đánh roi ở Singapore

Hình phạt đánh roi do tòa án tuyên tại Singapore được quản lý chặt chẽ. Hình phạt này chỉ áp dụng với người phạm tội là nam giới, dưới 50 tuổi và đủ điều kiện sức khỏe. Nhân viên y tế phải xác nhận người phạm tội đủ sức khỏe trước khi thi hành án, và bác sĩ sẽ có mặt trong lúc thi hành hình phạt. Người không thể bị đánh roi do tuổi tác hoặc tình trạng sức khỏe có thể phải chịu thêm án tù thay thế. Phụ nữ không bị áp dụng hình phạt đánh roi theo luật Singapore. Những biện pháp bảo vệ này không làm giảm mức độ nghiêm khắc của hình phạt, vốn vẫn là một trong những hình phạt nặng nhất trong hệ thống.

Tòa án có thể tuyên tối đa 24 roi trong một phiên tòa. Hình phạt đánh roi hiện đã được áp dụng đối với một số tội nghiêm trọng, gồm hiếp dâm, cướp, buôn bán ma túy và cho vay tiền trái phép. Việc bổ sung lừa đảo vào nhóm tội có thể chịu hình phạt thân thể nghiêm khắc nhất cho thấy chính phủ coi gian lận hiện đại là hành vi gây tổn hại nghiêm trọng, làm suy yếu an ninh và lòng tin trong đời sống hằng ngày.

Làn sóng lừa đảo qua các con số

Lừa đảo gia tăng mạnh và trở thành loại tội phạm phổ biến nhất tại Singapore. Từ năm 2020 đến quý III năm 2025, khoảng 190.000 vụ việc được báo cáo, với thiệt hại ước tính khoảng 3,88 tỷ đô la Singapore. Cảnh sát cho biết chỉ riêng nửa đầu năm 2025, thiệt hại đã lên tới 456,4 triệu đô la Singapore. Trong giai đoạn từ tháng 7 đến tháng 9 năm 2025, nạn nhân mất ít nhất 187,1 triệu đô la Singapore. Theo nhà chức trách, năm 2024 ghi nhận hơn 51.000 vụ lừa đảo, gây thiệt hại khoảng 840 triệu đô la Mỹ, tăng khoảng 70% so với năm trước.

Các chiêu trò phổ biến nhất gồm lừa đảo đầu tư, giả danh cơ quan công quyền hoặc nhân viên ngân hàng, mời chào việc làm giả với lời hứa trả hoa hồng nhanh chóng, và gian lận thương mại điện tử bằng tin đăng giả hoặc chuyển hướng thanh toán. Nhiều kẻ lừa đảo hoạt động ở nước ngoài, dùng mạng xã hội, ứng dụng nhắn tin và số điện thoại giả mạo để tiếp cận nạn nhân. Bộ Nội vụ cho biết trong nửa đầu năm 2025, khoảng 82% vụ việc có đối tượng tiếp cận nạn nhân qua các nền tảng trực tuyến, phản ánh hoạt động tội phạm đang chuyển dịch sang không gian số.

Thiệt hại ảnh hưởng đến mọi nhóm dân cư, từ người trẻ bị dụ dỗ bởi cơ hội giao dịch giả mạo đến người cao tuổi nhận cuộc gọi từ những kẻ giả danh quan chức. Tổn thất tài chính có thể rất nặng nề. Các gia đình cho biết họ mất toàn bộ tiền tiết kiệm cả đời, và một số vụ việc dẫn đến hậu quả bi thảm. Chi phí xã hội còn bao gồm áp lực lên nguồn lực thực thi pháp luật và tuân thủ quy định, chi tiêu an ninh cao hơn của ngân hàng và doanh nghiệp viễn thông, cùng niềm tin suy giảm vào thương mại trực tuyến.

Quy định mới có ý nghĩa gì đối với người cho mượn tài khoản và người tiếp tay

Những người cho mượn tài khoản đóng vai trò then chốt trong hoạt động lừa đảo, giúp tội phạm luân chuyển và che giấu tiền. Họ có thể mở tài khoản ngân hàng, bán quyền truy cập tài khoản sẵn có, rút tiền mặt thay mặt các đường dây, hoặc đăng ký thuê bao di động rồi giao thẻ SIM cho người tuyển mộ. Nhiều người nhận khoản tiền nhỏ để làm việc này, thường sau khi trả lời quảng cáo hoặc tin nhắn trực tuyến mời gọi kiếm tiền dễ dàng hay nhờ giúp đỡ khẩn cấp. Một số biết mình đang tiếp tay cho tội phạm; những người khác nói rằng họ không nhận ra nguy cơ. Luật nhắm đến những người hành động ít nhất là bất chấp rủi ro, hoặc bỏ qua những dấu hiệu rõ ràng cho thấy hành động của họ tạo điều kiện cho lừa đảo.

Theo các sửa đổi, tòa án có thể tuyên tối đa 12 roi đối với người cho mượn tài khoản, bên cạnh án tù và tiền phạt, khi bằng chứng cho thấy họ có ý định, biết rõ hoặc không thực hiện các bước hợp lý để ngăn việc sử dụng sai mục đích tài khoản và thông tin xác thực. Công tố viên nhấn mạnh khó khăn tài chính không phải là lý do miễn trừ trách nhiệm khi tiếp tay cho các nhóm lừa đảo. Đồng thời, nhà chức trách cho biết người bị lừa bằng những lời dối trá tinh vi sẽ không bị truy tố với tư cách người tiếp tay. Mục tiêu là cắt nguồn cung tài khoản và đường dây điện thoại trong nước, vốn giúp các đường dây ở nước ngoài dễ dàng tiếp cận nạn nhân và nhanh chóng rút tiền.

Những thay đổi khác của luật ngoài lĩnh vực lừa đảo

Dự luật cũng sửa đổi nhiều tội danh để theo kịp những tác hại trên mạng. Mức phạt tăng đối với hành vi phát tán tài liệu khiêu dâm cho từ 10 người trở lên, với mức án tù tối đa hai năm. Nếu tài liệu liên quan đến người dưới 18 tuổi, mức án tối đa tăng lên bốn năm. Luật hiện nhắm đến những người lập hoặc quản lý các không gian trực tuyến để phát tán nội dung khiêu dâm, bao gồm quản trị viên nhóm trò chuyện, blog hoặc tài khoản video. Các tội danh mới hình sự hóa hành vi tạo hình ảnh thân mật không có sự đồng thuận, bao gồm hình ảnh do máy tính tạo ra một cách chân thực về trẻ em và nội dung tình dục khác do AI tạo ra. Các sửa đổi làm rõ rằng việc gửi hình ảnh tình dục cho nhau có sự đồng thuận giữa người trưởng thành không phải là hành vi phạm tội, trong khi chia sẻ khi chưa được đồng ý vẫn bị trừng phạt.

Luật về dụ dỗ trẻ vị thành niên vào hoạt động tình dục được siết chặt, với mức án tù tối đa cao hơn khi nạn nhân dưới 14 tuổi và các quy định mới bao gồm cả những cuộc gặp được lên kế hoạch hoặc diễn ra ở nước ngoài nếu một trong hai bên đi từ Singapore. Những thay đổi này nhằm giải quyết thực tế rằng kẻ săn mồi có thể tiếp cận nạn nhân xuyên biên giới, dùng công cụ số để dụ họ vào tình huống nguy hiểm. Bằng cách mở rộng thẩm quyền xét xử và tăng mức trần hình phạt, nhà chức trách muốn khiến các thủ đoạn dụ dỗ kém hấp dẫn hơn và dễ bị truy tố hơn.

Đối với các vụ bạo hành gây tử vong nhằm vào nạn nhân dễ bị tổn thương, như trẻ em và người giúp việc gia đình, mức án tù tối đa tăng lên 30 năm hoặc tù chung thân. Hành vi tiết lộ thông tin cá nhân của công chức kèm theo thông tin sai sự thật hiện là tội hình sự, có thể bị phạt tù tối đa ba năm và phạt tiền tối đa 10.000 đô la Singapore. Luật cũng cho phép Tòa án cấp bang và Tòa án Tối cao tuyên các mức án có tính răn đe đối với thanh thiếu niên lớn tuổi từ 16 đến 17, bao gồm án tù, cải huấn bắt buộc và đánh roi trong những trường hợp phù hợp. Một biện pháp thiết thực riêng là siết quy định đối với người lao động và đại lý kinh doanh kim loại quý bằng cách kéo dài thời gian chờ trước khi sửa đổi hoặc nấu chảy hàng hóa, giúp cảnh sát có thêm thời gian truy tìm đồ bị đánh cắp.

Tranh luận về tính răn đe, tính tương xứng và đạo đức

Các nghị sĩ kêu gọi hành động mạnh tay hơn với nạn lừa đảo trong phiên tranh luận; một số người đề nghị tăng hình phạt hơn nữa, trong khi những người khác đặt câu hỏi liệu đánh roi có ngăn được tội phạm hay không. Chính phủ nhấn mạnh rằng hình phạt phải tương xứng với mức độ trách nhiệm. Các quan chức cấp cao lập luận rằng những kẻ cầm đầu đường dây cần chịu hình phạt nghiêm khắc nhất, còn tòa án cần xem xét ý định và vai trò của người cho mượn tài khoản. Luật phân biệt giữa người cố ý tạo điều kiện cho lừa đảo và nạn nhân bị lừa để tiếp tay.

Vấn đề tính răn đe từ lâu đã gây chia rẽ giới học giả và hoạch định chính sách. Nhiều nhà tội phạm học cho rằng khả năng bị bắt chắc chắn cũng quan trọng không kém mức độ nghiêm khắc của hình phạt. Cảnh sát và cơ quan quản lý tại Singapore đã kết hợp các hình phạt nặng với việc chủ động triệt phá hoạt động lừa đảo, phong tỏa tiền đáng ngờ nhanh hơn và tăng cường phối hợp với ngân hàng, doanh nghiệp viễn thông và nền tảng trực tuyến. Những người ủng hộ hình phạt thân thể cho rằng biện pháp này phát đi tín hiệu rõ ràng rằng lừa đảo bị coi là hành vi xâm hại nghiêm trọng đến an toàn công cộng và lòng tin.

Hình phạt đánh roi vẫn gây tranh cãi. Các tổ chức nhân quyền quốc tế thường chỉ trích hình phạt thân thể là tàn nhẫn hoặc hạ nhục. Singapore cho rằng đánh roi là một phần trong khuôn khổ tuyên án hợp pháp, có quy trình và được thi hành dưới sự giám sát y tế, chỉ dành cho những tội nghiêm trọng. Tranh luận có thể sẽ tiếp diễn khi tòa án áp dụng luật mới và đánh giá kết quả theo thời gian.

Thực thi pháp luật, biện pháp công nghệ và hành động xuyên biên giới

Chiến lược chống lừa đảo của Singapore không chỉ giới hạn trong phòng xử án. Bộ Nội vụ đã gây sức ép buộc các nền tảng số nhanh chóng gỡ bỏ nội dung lừa đảo và tài khoản giả mạo. Nhà chức trách cảnh báo Meta có thể bị phạt tới 1 triệu đô la Singapore và chịu thêm các khoản phạt hằng ngày nếu không triển khai biện pháp bảo vệ mạnh hơn, như kiểm tra nhận diện khuôn mặt để ngăn các vụ giả mạo trên Facebook. Cơ quan quản lý cũng kêu gọi ngân hàng và nhà mạng tăng cường xác thực và giám sát giao dịch, đồng thời triển khai các chiến dịch cộng đồng hướng dẫn người dân nhận biết kịch bản lừa đảo và đường dẫn đáng ngờ.

Hoạt động phối hợp xuyên biên giới được đẩy mạnh. Theo giới chức, các chiến dịch chung vào giữa năm 2025 trong khuôn khổ sáng kiến Frontier Plus, hiện bao phủ 13 vùng tài phán, đã dẫn đến khoảng 1.800 vụ bắt giữ và thu hồi hơn 26 triệu đô la Singapore. Nhiều đường dây hoạt động trên khắp Đông Nam Á và xa hơn, dùng trung tâm gọi điện và mạng xã hội để nhắm vào nạn nhân ở Singapore. Cảnh sát cho biết việc cắt nguồn cung tài khoản cho mượn và đường dây điện thoại trong nước rất quan trọng, vì điều đó buộc các đường dây phải dựa vào những kênh tốn kém hơn, kém thuận tiện hơn và dễ bị truy dấu hơn.

Điều tra viên cũng tập trung lần theo dòng tiền. Các đơn vị tình báo tài chính phát hiện những luồng tiền bất thường, ngân hàng được yêu cầu nhanh chóng xử lý đề nghị tạm ngưng giao dịch, còn đường dây nóng giúp nạn nhân phát cảnh báo trước khi tiền bị rút hết. Mục tiêu là làm chậm quá trình chuyển tiền thu được từ tội phạm đủ lâu để có thể đảo ngược giao dịch hoặc tịch thu tiền, đồng thời gia tăng rủi ro đối với bất kỳ ai tìm cách kiếm lời từ các chiêu trò này.

Bối cảnh pháp lý và cách tuyên án

Đánh roi từ lâu đã là một phần trong khuôn khổ tuyên án của Singapore. Đây là hình phạt tư pháp được tuyên sau khi bị kết án tại phiên tòa công khai. Số roi phải tuân thủ mức tối đa theo luật định, và hình phạt do nhân viên được đào tạo thi hành trong nhà tù sau khi nhân viên y tế xác nhận người phạm tội đủ sức khỏe. Tòa án có thể thay bằng hình phạt tù bổ sung nếu người phạm tội không thể bị đánh roi do tuổi tác hoặc sức khỏe. Bị cáo vẫn có quyền kháng cáo, còn việc tuyên án tuân theo các hướng dẫn đã được thiết lập, có xét đến thiệt hại, mức độ trách nhiệm và các tình tiết tăng nặng hoặc giảm nhẹ.

Các sửa đổi cũng điều chỉnh lại việc áp dụng hình phạt đánh roi đối với những tội danh khác. Một số tội nhẹ hơn, không có yếu tố cố ý gây hại hoặc gây tổn hại đáng kể cho cộng đồng, không còn bị phạt roi hoặc chuyển sang hình thức áp dụng theo quyết định của tòa án. Các nhà lập pháp cho biết mục tiêu là xây dựng khuôn khổ trong đó hình phạt tương xứng với mức độ thiệt hại và lợi ích công cộng, đồng thời bảo đảm hệ thống tư pháp theo kịp những hình thức phạm tội mới.

Tác động đối với nạn nhân và hệ thống tài chính

Lừa đảo có thể cuốn sạch tiền tiết kiệm chỉ trong vài giờ. Nạn nhân thường kể lại cảm giác bàng hoàng, tội lỗi và xấu hổ, và nhiều người ngần ngại trình báo sự việc. Các chuyên viên tư vấn cho biết tác động tinh thần có thể nghiêm trọng và kéo dài, nhất là với người cao tuổi mất tiền hưu trí hoặc cha mẹ mất khoản tiền dành dụm cho con cái. Trầm cảm là tình trạng thường gặp sau những tổn thất tài chính lớn, và đôi khi gia đình phải vay nợ để bù đắp số tiền bị đánh cắp. Cảnh sát và các cơ quan xã hội khuyến khích trình báo sớm, đồng thời nhấn mạnh rằng nạn nhân không đáng bị đổ lỗi vì đã bị những lời nói dối được dàn dựng tinh vi lừa gạt.

Hệ thống tài chính cũng chịu nhiều sức ép. Ngân hàng và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán đầu tư vào các công cụ phát hiện mới, trong khi các trung tâm tổng đài phải xử lý lượng yêu cầu liên quan đến lừa đảo tăng đột biến. Quy định nghiêm ngặt hơn có thể khiến giao dịch hằng ngày thêm phức tạp, nhưng cơ quan quản lý cho rằng cái giá của việc không hành động còn cao hơn. Chính phủ nhận định gói biện pháp cân bằng giữa hình phạt, phòng ngừa và ứng phó nhanh sẽ giúp giảm thiểu thiệt hại hiệu quả nhất mà vẫn duy trì niềm tin vào thương mại số.

Những điều cần biết

• Quốc hội thông qua luật áp dụng hình phạt đánh roi đối với tội lừa đảo, bắt buộc đánh roi với kẻ lừa đảo và thành viên đường dây, đồng thời cho phép áp dụng hình phạt này đối với người cho mượn tài khoản.
• Kẻ lừa đảo và người tuyển mộ đối mặt với mức phạt từ sáu đến 24 roi; người cho mượn tài khoản có thể bị phạt tối đa 12 roi theo quyết định của tòa án, bên cạnh án tù và tiền phạt.
• Khoảng 190.000 vụ lừa đảo kể từ năm 2020 gây thiệt hại khoảng 3,88 tỷ đô la Singapore; lừa đảo hiện chiếm khoảng 60% số vụ phạm tội được báo cáo.
• Trong nửa đầu năm 2025, thiệt hại lên tới 456,4 triệu đô la Singapore; từ tháng 7 đến tháng 9 năm 2025, con số này là 187,1 triệu đô la Singapore.
• Tòa án sẽ xem xét liệu người tiếp tay có ý định, biết rõ hoặc không thực hiện các bước hợp lý khi tài khoản, thẻ SIM hoặc thông tin xác thực của họ bị dùng để lừa đảo hay không.
• Hình phạt đánh roi do tòa án tuyên chỉ áp dụng với nam giới dưới 50 tuổi đủ điều kiện sức khỏe, tối đa 24 roi trong một phiên tòa.
• Dự luật cũng tăng hình phạt đối với hành vi phát tán tài liệu khiêu dâm, cấm tạo hình ảnh thân mật không có sự đồng thuận và hình ảnh do AI tạo ra, đồng thời mở rộng các tội dụ dỗ tình dục.
• Bạo hành gây tử vong đối với nạn nhân dễ bị tổn thương có thể bị phạt tù đến 30 năm hoặc tù chung thân; tiết lộ thông tin cá nhân của công chức kèm thông tin sai sự thật là tội hình sự.
• Singapore kết hợp hình phạt nặng hơn với biện pháp bảo vệ bằng công nghệ, nhanh chóng ngăn chặn dòng tiền phi pháp và các chiến dịch xuyên biên giới trong khuôn khổ sáng kiến Frontier Plus.
• Nhà chức trách cho biết mục tiêu là răn đe những kẻ tổ chức và tiếp tay, bảo vệ nạn nhân, đồng thời hạn chế nguồn cung công cụ trong nước giúp hoạt động lừa đảo sinh lời.