Tòa Thượng thẩm Singapore cho phép vụ kiện Standard Chartered liên quan đến 1MDB trị giá 2,7 tỷ USD được tiếp tục

Phán quyết của tòa án Singapore

Tòa Thượng thẩm Singapore bác đơn của Ngân hàng Standard Chartered yêu cầu đình chỉ vụ kiện dân sự đòi bồi thường 2,7 tỷ USD liên quan đến bê bối 1MDB. Phán quyết mở đường để vụ kiện được xét xử tại Singapore, được các đơn vị thanh lý hoan nghênh khi họ đang truy tìm khoản tiền mà họ cho là đã bị biển thủ từ quỹ nhà nước Malaysia một thập kỷ trước. Ngân hàng cho biết sẽ kháng cáo.

Phán quyết của tòa không xác định trách nhiệm pháp lý. Đơn xin đình chỉ là thủ tục sơ bộ, trong đó bị đơn đề nghị thẩm phán chấm dứt vụ kiện sớm nếu yêu cầu khởi kiện rõ ràng không có cơ sở hoặc không nêu được căn cứ khởi kiện hợp lý. Việc cho phép vụ kiện tiếp tục cho thấy tòa nhận định các cáo buộc cần được kiểm chứng bằng chứng cứ. Các bên hiện chuyển sang giai đoạn cung cấp chứng cứ và, trừ khi kháng cáo được chấp thuận, sẽ tiến tới phiên xét xử đầy đủ.

Ai khởi kiện và họ cáo buộc điều gì

Vụ kiện do các đơn vị thanh lý đại diện cho ba pháp nhân tại Quần đảo Virgin thuộc Anh khởi xướng. Các cuộc điều tra trước đây xác định những pháp nhân này có liên hệ với nhà tài phiệt Low Taek Jho (Jho Low) và cộng sự Eric Tan: Alsen Chance Holdings, Blackstone Asia Real Estate Partners và Brightstone Jewellery. Các công ty hiện đang trong quá trình thanh lý cho biết họ chịu thiệt hại hơn 2,7 tỷ USD trong giai đoạn 2009-2013.

Đơn kiện cáo buộc Standard Chartered cho phép thực hiện hơn 100 giao dịch chuyển tiền nội bộ ngân hàng nhằm che giấu nguồn gốc và đích đến của số tiền bị đánh cắp, phớt lờ những dấu hiệu cảnh báo rõ ràng, đồng thời không áp dụng các quy định chống rửa tiền và thẩm định khách hàng của Singapore. Các đơn vị thanh lý cũng nêu khoản thất thoát khoảng 20 triệu SGD tiền công quỹ được luân chuyển qua các tài khoản.

Trong số các giao dịch được nêu có những khoản chuyển từ Blackstone Asia vào tài khoản cá nhân của Thủ tướng khi đó là Najib Razak, với tổng trị giá khoảng 150 triệu USD, cùng các khoản thanh toán từ tài khoản của Alsen Chance, Blackstone Asia và Brightstone cho các nhà cung cấp hàng xa xỉ. Các đơn vị thanh lý cho biết chi tiêu mua sắm cho vợ ông Najib, Rosmah Mansor, vượt 135 triệu USD, trong đó có dòng tiền 77 triệu USD chuyển đến các cửa hàng kim hoàn, đại lý đồng hồ và cửa hàng túi xách. Những con số này phản ánh một số mô hình chi tiêu nổi tiếng nhất gắn với cáo buộc biển thủ tiền của 1MDB.

Các đơn vị thanh lý, trong đó có Angela Barkhouse và Toni Shukla thuộc Kroll, đã nộp đơn kiện tại Singapore vào tháng 6/2025. Họ cho rằng cách ngân hàng xử lý các tài khoản và giao dịch không đáp ứng kỳ vọng của cơ quan quản lý về việc sàng lọc khách hàng rủi ro cao và những người có ảnh hưởng chính trị, thường được gọi là PEP.

Phản hồi của Standard Chartered

Standard Chartered bác bỏ các cáo buộc. Ngân hàng cho rằng các yêu cầu khởi kiện không có căn cứ, do những công ty vỏ bọc đã biển thủ tiền khởi xướng, đồng thời cho biết đã báo cáo hoạt động của các tài khoản đó với nhà chức trách trước khi đóng tài khoản vào đầu năm 2013. Ngân hàng nói đã đầu tư vào các biện pháp kiểm soát nhằm phát hiện và ngăn chặn tội phạm tài chính, đồng thời sẽ kháng cáo quyết định của Tòa Thượng thẩm.

Năm 2016, ngân hàng trung ương Singapore, Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS), phạt đơn vị trong nước của Standard Chartered 5,2 triệu SGD vì các vi phạm liên quan đến những dòng tiền gắn với 1MDB. MAS cũng áp dụng hình phạt với một số tổ chức khác liên quan đến cùng bê bối và đóng cửa hai ngân hàng tư nhân do những thiếu sót nghiêm trọng. Sau đó, toàn ngành đã tăng cường thực thi và nâng cấp các biện pháp tuân thủ.

Quá trình kháng cáo sẽ diễn ra song song với các bước quản lý vụ kiện, trừ khi tòa phúc thẩm đình chỉ thủ tục. Ngân hàng cho biết sẽ tiếp tục kiên quyết tự bảo vệ mình.

Vì sao vụ kiện này quan trọng với nỗ lực thu hồi tài sản của Malaysia

Malaysia đã dành nhiều năm truy tìm và thu hồi số tiền bị cáo buộc rút ruột khỏi 1Malaysia Development Berhad (1MDB). Nhà chức trách cho biết khoảng 4,5 tỷ USD đã bị chuyển hướng trong giai đoạn 2009-2014. Tính đến tháng 2/2024, giới chức Malaysia cho biết đã thu hồi khoảng 29 tỷ ringgit, tương đương gần 7,01 tỷ USD, thông qua các thỏa thuận dàn xếp, bán tài sản và tịch thu tại nhiều khu vực pháp lý.

Các vụ kiện ngân hàng là một trong những con đường để thu hồi thêm tiền, khi nguyên đơn cho rằng các tổ chức tài chính đã tạo điều kiện cho những dòng tiền đáng ngờ hoặc không hành động trước các dấu hiệu cảnh báo. Phán quyết của Tòa Thượng thẩm không chứng minh các cáo buộc đó. Phán quyết chỉ giúp vụ kiện tiếp tục được xem xét tại Singapore, nơi nằm ở trung tâm dấu vết dòng tiền ban đầu.

Phán quyết này cũng được đưa ra trong bối cảnh một quyết định riêng trước đó của Tòa Thượng thẩm đã hạn chế các đơn vị thanh lý nước ngoài khởi kiện một số yêu cầu hủy giao dịch đối với những giao dịch diễn ra trước năm 2018. Vụ kiện hiện tại có điểm khác biệt: nguyên đơn là các đơn vị thanh lý của những công ty có tài khoản liên quan, chứ không phải các đơn vị thanh lý nước ngoài muốn hủy những giao dịch cũ theo quy định về phá sản xuyên biên giới. Sự khác biệt đó giúp lý giải vì sao vụ kiện này có thể bước sang giai đoạn tiếp theo.

Tóm lược bê bối 1MDB

1MDB được thành lập năm 2009 với tư cách quỹ đầu tư do nhà nước hậu thuẫn. Sau đó, các điều tra viên tại Mỹ và một số quốc gia khác mô tả một vụ chuyển hướng tiền quy mô lớn, qua nhiều lớp công ty vỏ bọc và tài khoản ngân hàng tại một số trung tâm tài chính. Công tố viên và cơ quan quản lý tại ít nhất sáu quốc gia đã mở các vụ án có liên quan đến quan chức cấp cao và giới tài chính.

Najib Razak, người đứng đầu ban cố vấn 1MDB trong thời gian làm thủ tướng, đang thụ án tù sau khi tòa án cao nhất Malaysia giữ nguyên bản án trong một vụ án liên quan đến SRC International, đơn vị cũ của 1MDB. Hội đồng ân xá giảm án 12 năm tù của ông xuống còn sáu năm. Najib luôn phủ nhận hành vi sai trái. Chứng cứ được đưa ra trong nhiều vụ án và hồ sơ cho thấy các khoản tiền lớn đã được chuyển vào tài khoản cá nhân của ông trong thời kỳ 1MDB.

Nhà tài phiệt Jho Low, bị cáo buộc dàn dựng kế hoạch này, vẫn đang lẩn trốn. Bê bối gây ra những hậu quả lớn đối với các ngân hàng toàn cầu. Nhà chức trách đóng cửa BSI Bank tại Singapore và yêu cầu Falcon Private Bank rút khỏi thị trường sau những sai phạm nghiêm trọng về tuân thủ. Goldman Sachs đạt thỏa thuận dàn xếp trị giá 3,9 tỷ USD với Malaysia năm 2020; hai cựu lãnh đạo của ngân hàng này là Tim Leissner và Roger Ng bị kết án trong các vụ án liên quan đến những thương vụ trái phiếu của 1MDB.

Diễn biến tiếp theo của vụ kiện tại Singapore

Standard Chartered dự định kháng cáo lên tòa phúc thẩm. Các vụ kháng cáo tại Singapore thường tập trung vào những vấn đề pháp lý, chẳng hạn liệu đơn kiện có nêu được căn cứ khởi kiện được pháp luật công nhận hay không, nội dung trình bày có mang tính lạm dụng hay không, hoặc các quy định về thời hiệu có ngăn cản vụ kiện hay không. Nếu ngân hàng thắng kiện, yêu cầu khởi kiện có thể bị thu hẹp hoặc bác bỏ. Nếu kháng cáo thất bại, vụ kiện sẽ tiến tới giai đoạn thu thập chứng cứ và xét xử.

Quá trình thu thập chứng cứ nhiều khả năng sẽ xem xét hồ sơ tài khoản, cảnh báo nội bộ, thư điện tử, báo cáo giao dịch đáng ngờ và nhật ký quyết định liên quan đến việc mở, giám sát và đóng các tài khoản của ngân hàng. Nguyên đơn sẽ tìm cách chứng minh ngân hàng vi phạm nghĩa vụ theo quy định hoặc thông luật, hoặc cố ý tiếp tay cho hành vi sai trái. Ngân hàng sẽ phản bác rằng họ đã nộp báo cáo, hành động kịp thời và không phải chịu trách nhiệm về những tổn thất được yêu cầu bồi thường.

Các vụ kiện dân sự có quy mô như vậy thường kéo dài nhiều tháng. Các bên có thể dàn xếp vào bất kỳ thời điểm nào. Nếu tòa cuối cùng xác định có trách nhiệm pháp lý, mức bồi thường có thể tương ứng với khoản thiệt hại được nêu, kèm tiền lãi và có thể cả chi phí tố tụng. Mọi phán quyết đều có thể bị kháng cáo. Đôi khi các công ty bảo hiểm chi trả một phần tổn thất liên quan đến sai phạm trong hoạt động, nhưng phạm vi bảo hiểm tùy thuộc vào điều khoản hợp đồng và kết luận về ý định hoặc mức độ nhận thức.

Yêu cầu đối với ngân hàng khi xử lý dòng tiền đáng ngờ

Các ngân hàng tại Singapore phải hiểu khách hàng của mình là ai, hoạt động kinh doanh của họ ra sao và họ đặt ra những rủi ro gì. Đây là quy trình nhận biết khách hàng và thẩm định khách hàng. Khách hàng rủi ro cao hơn, chẳng hạn người có ảnh hưởng chính trị, cần được kiểm tra tăng cường và giám sát liên tục. Mục tiêu là ngăn tài khoản ngân hàng bị lợi dụng để rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố.

Các hệ thống giám sát giao dịch tìm kiếm những mô hình bất thường. Dấu hiệu cảnh báo có thể gồm các khoản chuyển tiền lớn với số tròn, tiền vào rồi chuyển đi nhanh chóng, việc sử dụng nhiều tài khoản không có mục đích kinh doanh thực sự rõ ràng, các khoản thanh toán cho nhà cung cấp hàng xa xỉ không phù hợp với hồ sơ khai báo của chủ tài khoản, và nhiều giao dịch chuyển tiền nội bộ ngân hàng dường như nhằm che giấu đường đi của dòng tiền. Khi có cảnh báo, ngân hàng được kỳ vọng sẽ điều tra, nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ cho nhà chức trách nếu cần, và trong một số trường hợp phong tỏa hoặc đóng tài khoản.

Các chương trình tuân thủ dựa vào hoạt động đào tạo, kiểm tra độc lập và quy trình báo cáo, xử lý rõ ràng. Các vụ án liên quan đến 1MDB đã thúc đẩy việc nâng cấp quy trình sàng lọc công ty vỏ bọc và kiểm tra chủ sở hữu hưởng lợi. MAS của Singapore đã ban hành các thông báo và hướng dẫn chi tiết, chẳng hạn Thông báo MAS 626 dành cho ngân hàng, quy định những yêu cầu này. Các tổ chức cũng được kỳ vọng hợp tác với những yêu cầu hỗ trợ điều tra xuyên biên giới từ cơ quan thực thi pháp luật.

Vai trò của Singapore và bức tranh khu vực

Là một trung tâm tài chính hàng đầu, Singapore trở thành điểm trung chuyển một phần dòng tiền liên quan đến 1MDB. Để ứng phó, công tố viên, cảnh sát và MAS đã tiến hành tịch thu tài sản và áp dụng các biện pháp hành chính; các tòa án cũng thụ lý những vụ án dân sự và hình sự liên quan đến bê bối. Phối hợp với Malaysia, Mỹ, Thụy Sĩ và các khu vực pháp lý khác luôn là đặc điểm xuyên suốt nỗ lực thu hồi tài sản.

Vụ kiện mới nhắm vào Standard Chartered tiếp tục đặt Singapore ở vị trí trung tâm trong việc xem xét trách nhiệm của các ngân hàng xử lý tài khoản liên quan đến những pháp nhân gắn với 1MDB. Cách xử lý đơn kháng cáo và việc quản lý chứng cứ sẽ được các cán bộ tuân thủ và nhóm pháp lý trong toàn ngành theo dõi sát sao.

Điểm chính

• Tòa Thượng thẩm Singapore bác đề nghị đình chỉ vụ kiện đòi 2,7 tỷ USD liên quan đến 1MDB nhắm vào Standard Chartered, cho phép vụ kiện tiếp tục.
• Các đơn vị thanh lý của Alsen Chance, Blackstone Asia Real Estate Partners và Brightstone Jewellery cáo buộc ngân hàng cho phép hơn 100 giao dịch chuyển tiền nội bộ trong giai đoạn 2009-2013 và phớt lờ các dấu hiệu cảnh báo.
• Đơn kiện nêu các khoản chuyển khoảng 150 triệu USD vào tài khoản cá nhân của Najib Razak và khoản chi hơn 135 triệu USD cho hàng xa xỉ dành cho Rosmah Mansor.
• Standard Chartered phủ nhận trách nhiệm pháp lý, cho biết đã báo cáo hoạt động và đóng các tài khoản vào đầu năm 2013, đồng thời dự định kháng cáo.
• Malaysia cho biết đã thu hồi khoảng 29 tỷ ringgit tài sản liên quan đến 1MDB kể từ năm 2019, với các biện pháp được triển khai tại nhiều quốc gia.
• Năm 2016, MAS của Singapore phạt Standard Chartered 5,2 triệu SGD vì các vi phạm liên quan đến 1MDB; những ngân hàng khác cũng bị phạt hoặc phải rút khỏi thị trường.
• Quyết định của tòa mang tính thủ tục, không phải kết luận về nội dung vụ kiện; vụ việc sẽ tiến tới giai đoạn thu thập chứng cứ trừ khi kháng cáo thành công.