Lừa đảo tình cảm kết hợp tiền mã hóa gia tăng mạnh tại Hàn Quốc

Một hình thức lừa đảo biến đổi nhanh, kết hợp tình cảm và tiền mã hóa

Các vụ lừa đảo tình cảm gắn với đầu tư tiền mã hóa gia tăng mạnh tại Hàn Quốc trong năm 2025, kết hợp thao túng cảm xúc với những màn gian lận tài chính tinh vi. Số liệu cảnh sát cung cấp cho một nghị sĩ Quốc hội cho thấy có 1.565 vụ lừa đảo tình cảm được trình báo từ tháng 1 đến tháng 9, với thiệt hại trong năm nay vượt 100 tỷ won. Tỷ lệ bắt giữ đã cải thiện so với năm 2024, nhưng chưa đến một nửa số vụ có nghi phạm bị bắt. Xu hướng này cho thấy đây là mô hình tội phạm có thể mở rộng quy mô, am hiểu công nghệ và ngày càng mang dáng vẻ bản địa.

Các đường dây thường làm theo kịch bản được gọi là “mổ lợn”. Tội phạm dành nhiều tuần vun đắp quan hệ trực tuyến, rồi hướng nạn nhân đến một cơ hội đầu tư tiền mã hóa riêng tư, lợi nhuận cao có vẻ đáng tin. Các nền tảng giả hiển thị số dư bịa đặt và lợi nhuận được dàn dựng. Khi nạn nhân nạp số tiền lớn hơn hoặc tìm cách rút tiền, nền tảng đóng băng tài khoản hoặc biến mất, còn đối tượng cắt đứt liên lạc. Những mạng lưới này cũng mở rộng sang lừa phí chuyển phát cho các kiện hàng không tồn tại, dự án thương mại điện tử giả và chương trình tặng điểm yêu cầu trả phí xử lý trước.

Điểm khác biệt của làn sóng hiện nay là sự kết hợp giữa kịch bản tình cảm truyền thống với khả năng sử dụng ngôn ngữ địa phương thành thạo, thông điệp am hiểu văn hóa và công cụ số tiên tiến. Các nhóm tội phạm tuyển người nói tiếng Hàn và huấn luyện họ bắt chước thói quen, tiếng lóng địa phương. Hình ảnh, video giả sâu, giấy tờ tùy thân giả và giọng nói sao chép giúp kẻ lừa đảo qua mắt những mục tiêu cảnh giác trong các bước kiểm tra sơ sài. Nhân sự và hạ tầng của các hoạt động này trải rộng nhiều quốc gia, nhưng tin nhắn lại tạo cảm giác gần gũi như người trong nước đối với người Hàn Quốc trò chuyện trên một ứng dụng quen thuộc.

Chiêu “mổ lợn” hoạt động ra sao tại Hàn Quốc

Thuật ngữ “mổ lợn” bắt nguồn từ tiếng lóng của giới tội phạm Trung Quốc. Thuật ngữ này mô tả cách kẻ lừa đảo khiến nạn nhân “béo lên” bằng tình cảm và lợi nhuận giả trước khi chiếm đoạt toàn bộ tiền. Tại Hàn Quốc, liên lạc thường bắt đầu trên mạng xã hội hoặc ứng dụng hẹn hò, rồi nhanh chóng chuyển sang các dịch vụ nhắn tin riêng tư hoặc mã hóa. Những cuộc trò chuyện hằng ngày tạo sự thân mật. Sau đó, kẻ lừa đảo giới thiệu một nền tảng đầu tư chỉ dành cho người được mời, trông chuyên nghiệp với bảng điều khiển, dữ liệu giá và bộ phận hỗ trợ khách hàng phản hồi nhanh. Nạn nhân được khuyến khích thử nạp một khoản nhỏ, nhìn lợi nhuận giả tăng lên, rồi tái đầu tư hoặc nạp thêm số tiền lớn hơn.

Các điều tra viên Hàn Quốc cho biết những vụ này có nhiều đặc điểm lặp lại. KakaoTalk là kênh phổ biến để liên lạc tình cảm. Kẻ lừa đảo bắt chước chuẩn mực hẹn hò địa phương, từ cách dùng kính ngữ đến chuyện trò thân mật về công việc và gia đình, qua đó làm giảm nghi ngờ. Khi bắt đầu chào mời đầu tư, chúng coi đây là đặc quyền chỉ dành cho bạn bè hoặc người yêu đáng tin cậy. Nạn nhân muốn rút tiền sẽ được báo rằng có khung giờ giao dịch hạn chế, phải đóng thuế hoặc xác minh tài khoản, nhằm trì hoãn hoặc chặn việc rút tiền. Sự trì hoãn tạo áp lực thời gian, thúc đẩy nạn nhân nạp thêm tiền.

Những tội ác này không chỉ là các cuộc trò chuyện riêng lẻ giữa hai người. Đằng sau một nhân vật trực tuyến có thể là cả nhóm luân phiên làm việc theo kịch bản, theo dõi tin nhắn và phản ứng cảm xúc của từng nạn nhân, rồi chuyển cho những người chuyên chốt giao dịch khi có khoản tiền lớn. Các trang web đầu tư được dùng một lần rồi bỏ. Tên miền thay đổi, liên kết ứng dụng được cập nhật, còn các kênh thanh toán luân phiên giữa chuyển khoản ngân hàng, stablecoin và những phương thức khác để tránh bị cơ quan thực thi pháp luật phát hiện.

Số liệu: vụ việc, thiệt hại và bắt giữ

Cảnh sát bắt đầu chính thức thống kê thiệt hại do lừa đảo tình cảm vào đầu năm 2024 khi số đơn khiếu nại tăng lên. Từ tháng 2 đến tháng 12 năm 2024, nhà chức trách ghi nhận 1.265 vụ với thiệt hại khoảng 67,5 tỷ won. Trong bảy tháng đầu năm 2025, có thêm 1.163 vụ được trình báo, với thiệt hại vượt 70 tỷ won. Đến tháng 9/2025, số vụ lên 1.565 và tổng thiệt hại trong năm vượt 100 tỷ won. Thiệt hại tăng khoảng 48% so với năm 2024.

Tỷ lệ bắt giữ đã tăng nhưng vẫn còn thấp. Năm 2025, cảnh sát cho biết đã bắt giữ nghi phạm trong 46,9% số vụ. Năm ngoái, tỷ lệ này chỉ là 12,7%. Nhiều nghi phạm hoạt động từ nước ngoài hoặc nhanh chóng di chuyển qua các địa bàn pháp lý khác nhau, khiến việc xin lệnh bắt và dẫn độ thêm phức tạp. Số liệu có thể cũng chưa phản ánh hết quy mô thực tế, do sự xấu hổ và nỗi sợ bị đổ lỗi khiến một số nạn nhân không trình báo.

Từ nhân vật nước ngoài đến người địa phương nói tiếng Hàn thành thạo

Trước đây, các vụ lừa đảo tình cảm tại Hàn Quốc chủ yếu dựa vào danh tính người nước ngoài. Kẻ gian giả làm bác sĩ ở nước ngoài, binh sĩ gìn giữ hòa bình hoặc chuyên gia tài chính, rồi xin tiền với lý do chi phí đi lại, thủ tục hải quan hoặc tình huống khẩn cấp. Những hồ sơ này nhắm đến người dùng nói tiếng Anh và dựa vào ảnh đánh cắp. Các hoạt động mới nhất đã thay đổi. Những nhóm tội phạm ở Đông Nam Á tuyển người nói tiếng Hàn thành thạo và huấn luyện họ sử dụng tên cùng cách ứng xử địa phương. Sự thay đổi này khiến trò lừa trông chân thực hơn và giảm những dấu hiệu đáng ngờ rõ ràng.

Một vụ việc trong năm nay cho thấy chiêu trò đã biến đổi ra sao. Một cặp đôi người Hàn Quốc bị cáo buộc đứng sau mạng lưới “mổ lợn” trị giá 12 tỷ won đã bị bắt tại Campuchia, trong khi Seoul đề nghị dẫn độ. Các điều tra viên cho biết mạng lưới này tuyển dụng và huấn luyện người Hàn Quốc để điều hành các đường dây lừa đảo nhắm cụ thể vào nạn nhân trong nước. Việc có nhân viên người Hàn Quốc bên trong các khu lừa đảo ở nước ngoài giúp chúng nhanh chóng thích ứng với tiếng lóng địa phương, các thay đổi trên nền tảng Hàn Quốc và quy trình ngân hàng.

Công cụ AI khiến trò lừa trông như thật

Trí tuệ nhân tạo đã nâng mức độ tinh vi của các thủ đoạn lừa dối. Kẻ lừa đảo dùng hình ảnh và video giả sâu để mạo danh người nổi tiếng, lãnh đạo doanh nghiệp hoặc sĩ quan quân đội, đồng thời sử dụng giấy tờ tùy thân bị chỉnh sửa để tăng độ thuyết phục. Trong một vụ gần đây, một phụ nữ ngoài 50 tuổi mất 5 tỷ won sau khi được cho xem hình ảnh và video do AI tạo ra về một người nổi tiếng. Những cuộc gọi video từng giúp mọi người an tâm nay không còn bảo đảm danh tính là thật. Công cụ sao chép giọng nói cũng có thể bắt chước giọng địa phương và nhịp điệu nói từ những đoạn âm thanh ngắn, còn các kịch bản tự động giúp duy trì liên lạc thường xuyên với nhiều nạn nhân cùng lúc.

Với nhiều người, sự kết hợp giữa quá trình tạo dựng tình cảm và vẻ chỉn chu về công nghệ đã lấn át sự hoài nghi lành mạnh. Một cuộc gọi video thuyết phục, lời giải thích tự tin về địa chỉ blockchain và cuộc trò chuyện trôi chảy với bộ phận hỗ trợ khách hàng có thể đủ để xua tan lo ngại. Các bước kiểm tra cơ bản vẫn hữu ích. Tìm kiếm ảnh ngược có thể phát hiện ảnh bị đánh cắp, còn yêu cầu đối phương thực hiện trực tiếp một cử chỉ cụ thể trước camera trong thời gian ngắn có thể làm gián đoạn một số video giả sâu. Tuy nhiên, việc giả mạo cho giống thật hiện dễ dàng hơn vài năm trước, và các thủ đoạn của kẻ lừa đảo vẫn tiếp tục mở rộng.

Mối liên hệ với Campuchia và ngành công nghiệp lừa đảo ở Đông Nam Á

Các vụ việc tại Hàn Quốc thường có liên quan đến các trung tâm lừa đảo ở Campuchia và những nước láng giềng. Trong tháng 10, 64 công dân Hàn Quốc có liên quan đến các hoạt động lừa đảo trên mạng ở Campuchia đã được đưa về nước và tạm giữ. Giới chức Seoul cho biết một số người bị dụ bằng những lời mời làm việc giả, sau đó bị đưa đến các khu phức hợp và ép lừa nạn nhân. Những người khác tự nguyện tham gia. Sau vụ một sinh viên đại học Hàn Quốc bị sát hại tại Campuchia hồi tháng 8, Hàn Quốc cử một phái đoàn cấp cao gồm quan chức cảnh sát và tình báo đến nước này, đồng thời thông báo cấm đi lại đến một số khu vực được biết đến là nơi có các khu phức hợp lừa đảo.

Các trung tâm lừa đảo trong khu vực phát triển mạnh sau đại dịch, tập trung tại các đặc khu kinh tế ở Campuchia, Lào và Myanmar. Những kẻ điều hành chọn địa điểm gần nguồn điện và mạng viễn thông ổn định, đồng thời lợi dụng việc giám sát lỏng lẻo. Các tổ chức nhân quyền và điều tra viên mô tả một thực trạng tàn khốc: người lao động từ khắp châu Á và các khu vực khác được mời chào việc làm lương cao, rồi bị tịch thu hộ chiếu và giam giữ hoặc ngược đãi. Cùng một khu phức hợp có thể vận hành các vụ lừa đảo tình cảm, gian lận đầu tư, tống tiền bằng hình ảnh nhạy cảm và lừa đảo giả danh qua điện thoại, thay đổi kịch bản khi cần.

Áp lực quốc tế đang gia tăng. Gần đây, nhà chức trách Mỹ và Anh thông báo áp đặt trừng phạt đối với một mạng lưới tại Campuchia mang tên Prince Group, cáo buộc tổ chức này điều hành một chuỗi trung tâm lừa đảo trong khu vực. Các biện pháp nhằm bóp nghẹt nguồn tài chính, hạn chế tiếp cận hệ thống ngân hàng và cảnh báo những người có thế lực địa phương đang bảo kê ngành công nghiệp này về hậu quả. Việc phối hợp phản ứng gặp nhiều khó khăn vì các đối tượng, máy chủ và dòng tiền đi qua nhiều biên giới.

Các kênh tiền mã hóa và đường dây rửa tiền

Tiền mã hóa giữ vai trò trung tâm trong mô hình “mổ lợn” tại Hàn Quốc. Các nền tảng giả thường yêu cầu nạp tiền bằng stablecoin hoặc chuyển tiền pháp định qua tài khoản trung gian rồi đổi thành tài sản số. Sau khi chuyển đổi, tiền luân chuyển qua nhiều ví, sàn giao dịch và đơn vị xử lý thanh toán, khiến việc thu hồi trở nên khó khăn. Các điều tra viên cho biết một số tổ chức có liên hệ với Campuchia đã chuyển tiền qua các sàn giao dịch tiền mã hóa Hàn Quốc, lợi dụng thanh khoản sâu trên các nền tảng giao dịch đồng won trong nước.

Một nhóm bị nhà chức trách nước ngoài và Hàn Quốc đặc biệt chú ý là mạng lưới Huione có trụ sở tại Campuchia, bị Mỹ trừng phạt vì vai trò trong tội phạm xuyên quốc gia. Hồ sơ cung cấp cho các nghị sĩ ở Seoul cho thấy một đơn vị liên kết với Huione đã thực hiện các giao dịch USDT trị giá hàng triệu USD với những sàn giao dịch lớn của Hàn Quốc trong nhiều năm. Các giao dịch này trùng với thời điểm gia tăng các vụ bắt cóc và lừa đảo trên mạng có liên quan đến các khu phức hợp ở Campuchia. Vụ việc cho thấy tiền phạm pháp có thể được rửa qua các kênh hợp pháp, đồng thời lý giải vì sao các sàn giao dịch chịu sức ép phải thắt chặt kiểm soát, rà soát các đối tác có rủi ro cao và nhanh chóng phản hồi dữ liệu từ cơ quan thực thi pháp luật.

Vì sao nạn nhân mắc bẫy

Nạn nhân thường kể về một quãng thời gian dài mà họ tin là tình bạn chân thành. Kẻ lừa đảo lắng nghe, hỏi han và động viên họ. Những khoản lợi nhuận nhỏ ban đầu trên nền tảng củng cố niềm tin vào mối quan hệ và ý tưởng đầu tư. Sự kết hợp giữa tình cảm, tính cấp bách và bằng chứng xã hội làm dịu đi sự hoài nghi. Sau đó, nỗi xấu hổ và sợ mất mặt khiến nhiều người không tìm kiếm sự giúp đỡ ngay cả khi bắt đầu nghi ngờ.

Những đặc điểm văn hóa Hàn Quốc định hình động lực này. Sự nể trọng người được cho là có chuyên môn, thói quen nhắn tin riêng và những lời đồn nhanh về tiền mã hóa trong các phòng chat có thể khiến chiêu trò thêm thuyết phục. Nhiều nạn nhân am hiểu tài chính và công nghệ, cho thấy vấn đề nằm ở tâm lý chứ không phải thiếu hiểu biết. Các diễn đàn hỗ trợ nạn nhân có những lời kể về người mất toàn bộ tiền dành dụm cả đời và phải điều trị tâm lý sau khi phát hiện bị lừa.

Chính sách và phản ứng của cơ quan thực thi pháp luật

Giới chức Seoul đã chuyển từ những vụ bắt giữ rời rạc sang chiến lược rộng hơn, kết hợp ngoại giao, thực thi pháp luật và kiểm soát tài chính. Cảnh sát bắt đầu theo dõi lừa đảo tình cảm như một loại tội phạm riêng từ năm 2024. Tỷ lệ bắt giữ đã cải thiện trong năm 2025, nhưng việc bắt được nghi phạm trong 46,9% số vụ vẫn khiến nhiều vụ chưa được giải quyết. Cơ quan Cảnh sát Quốc gia thúc đẩy hợp tác chặt chẽ hơn với các đối tác ở Campuchia và những nước Đông Nam Á khác, đồng thời phối hợp đưa nghi phạm và người lao động được giải cứu về nước. Chính phủ cũng hạn chế đi lại đến một số khu vực ở Campuchia có nguy cơ cao xảy ra bắt cóc và giam giữ trong các khu phức hợp lừa đảo.

Hiện các nỗ lực tập trung vào hạ tầng tạo điều kiện cho tội phạm. Cơ quan quản lý yêu cầu các sàn giao dịch và công ty thanh toán tăng cường giám sát dòng tiền có rủi ro cao, trong khi các ngân hàng cải thiện cảnh báo về tài khoản trung gian. Cảnh sát và công tố viên đang thúc đẩy dẫn độ những người liên quan đến các mạng lưới do người Hàn Quốc điều hành ở nước ngoài. Các quan chức an ninh cấp cao cho biết vấn đề sẽ được nêu tại các hội nghị thượng đỉnh khu vực nhằm thống nhất chiến thuật, chia sẻ dữ liệu từ những người được giải cứu và đẩy nhanh quy trình cấp lệnh bắt xuyên biên giới.

Một khoảng trống pháp lý khiến việc thu hồi tiền trở nên khó khăn sau khi tiền rời khỏi tài khoản ngân hàng. Luật Phòng chống lừa đảo tài chính qua viễn thông của Hàn Quốc giúp phong tỏa các giao dịch đáng ngờ trong những vụ lừa đảo giả danh qua điện thoại theo cách thức truyền thống. Luật này thường không áp dụng cho lừa đảo tình cảm vì tội phạm trình bày giao dịch là khoản thanh toán cho dịch vụ hoặc đầu tư. Một số học giả luật và chuyên gia thực thi pháp luật cho rằng cần mở rộng quyền phong tỏa tạm thời và xây dựng tiêu chuẩn rõ ràng để ngân hàng có thể hành động khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo tình cảm.

Seo Jun bae, giáo sư tại Đại học Cảnh sát Quốc gia Hàn Quốc, nhiều lần nhấn mạnh cần bảo vệ nạn nhân lừa đảo tình cảm bằng những biện pháp tương tự các vụ gian lận tài chính khác. Ông nghiên cứu cách những ngoại lệ trong luật hiện hành cho phép tội phạm nhanh chóng chuyển tiền ngay khi nạn nhân nhấn nút gửi.

Ông nói: “Lừa đảo tình cảm cũng là hành vi gian lận có nhiều nạn nhân. Không ngăn việc rút tiền chỉ vì giao dịch liên quan đến các khoản đầu tư giả là điều vô lý.”

Cách tự bảo vệ

Cảnh giác cá nhân không thể giải quyết mọi vấn đề, nhưng một số thói quen có thể giảm rủi ro khi bước vào các mối quan hệ trực tuyến đầy áp lực và những lời mời đầu tư. Hãy xem mọi lời mời giao dịch độc quyền, chỉ dành cho người được chọn là dấu hiệu đáng ngờ. Không chuyển tiền đến các trang web hoặc ứng dụng không được cơ quan chức năng Hàn Quốc cấp phép, và không làm theo hướng dẫn chuyển tiền cho cá nhân để đóng phí thuế, mở khóa hoặc xác minh nền tảng. Yêu cầu bằng chứng danh tính trực tiếp mà video giả sâu khó sao chép, chẳng hạn thực hiện một cử chỉ theo thời gian thực cùng với tên bạn và ngày hiện tại; đồng thời kiểm tra chéo ảnh và video bằng công cụ tìm kiếm ảnh ngược.

• Duy trì trò chuyện trên nền tảng nơi hai bên gặp nhau cho đến khi hoàn tất các bước xác minh. Kẻ lừa đảo thường thúc ép mục tiêu chuyển sang nhắn tin riêng để tránh bị giám sát.
• Xác minh giấy phép và đăng ký đầu tư với cơ quan quản lý chính thức của Hàn Quốc. Một nhà môi giới hợp pháp phải có công ty, số điện thoại và địa chỉ có thể xác minh.
• Thử rút một khoản nhỏ trước khi nạp số tiền lớn hơn. Nền tảng trì hoãn hoặc bịa thêm phí khi rút tiền là dấu hiệu nguy hiểm.
• Không để người khác hướng dẫn bạn mở ví tiền mã hóa hoặc tài khoản sàn giao dịch. Hãy tự kiểm soát thông tin đăng nhập và bật xác thực hai yếu tố mạnh.
• Cảnh giác với áp lực thời gian, lời hứa lợi nhuận được bảo đảm hoặc suất VIP sắp đóng trong đêm nay. Áp lực cao và lợi nhuận được bảo đảm thường là dấu hiệu lừa đảo.
• Trao đổi với người bạn tin tưởng trước khi gửi tiền. Góc nhìn của người thứ ba có thể phá vỡ sự cô lập mà kẻ lừa đảo tạo ra.
• Nếu nghi ngờ bị lừa, hãy ngừng chuyển tiền ngay lập tức và trình báo cảnh sát cùng ngân hàng. Trình báo sớm có thể giúp bảo toàn chứng cứ và chặn các giao dịch tiếp theo.

Điểm chính

• Lừa đảo tình cảm gắn với đầu tư tiền mã hóa khiến nạn nhân ở Hàn Quốc thiệt hại hơn 100 tỷ won trong năm 2025, với 1.565 vụ được trình báo tính đến tháng 9.
• Nghi phạm bị bắt trong 46,9% số vụ năm nay, tăng từ 12,7% năm 2024, nhưng nhiều đối tượng hoạt động ở nước ngoài và tránh được việc truy bắt.
• Chiêu “mổ lợn” kết hợp quá trình tạo dựng tình cảm kéo dài với các nền tảng giao dịch giả hiển thị lợi nhuận bịa đặt trước khi chặn việc rút tiền.
• Kẻ lừa đảo hiện sử dụng người nói tiếng Hàn thành thạo, công nghệ giả sâu và giấy tờ giả để bắt chước danh tính địa phương và qua mặt các bước kiểm tra sơ sài.
• Hàn Quốc đưa 64 công dân có liên quan đến các trung tâm lừa đảo ở Campuchia về nước trong khuôn khổ chiến dịch trấn áp rộng hơn, đồng thời hạn chế đi lại đến các khu vực rủi ro cao.
• Mỹ và Anh trừng phạt một mạng lưới tại Campuchia bị cáo buộc điều hành các khu phức hợp lừa đảo trong khu vực, cho thấy áp lực quốc tế ngày càng tăng.
• Giới chức và các nhà lập pháp ở Seoul đang gây sức ép buộc các sàn giao dịch và ngân hàng tăng cường kiểm soát; các chuyên gia kêu gọi sửa luật để ngân hàng có thể phong tỏa những giao dịch đáng ngờ liên quan đến lừa đảo tình cảm.
• Biện pháp tự bảo vệ thiết thực gồm xác minh giấy phép với cơ quan quản lý, thử rút tiền, từ chối các chiêu gây áp lực và lập tức trình báo khi nghi ngờ bị lừa.