Tòa án Kazakhstan hạn chế Coinbase và 5 nền tảng tiền mã hóa khác trong Trung tâm Tài chính Astana

Sáu nền tảng bị hạn chế hoạt động trong trung tâm tài chính của Kazakhstan

Coinbase, BingX, Bitcoin.com, Huobi Global (HTX), BitMart và WEEX phải tuân theo lệnh của tòa án, cấm cung cấp hoặc quảng bá các dịch vụ tài sản số chưa được cấp phép trong Trung tâm Tài chính Quốc tế Astana (AIFC). Các hạn chế cũng áp dụng với việc phân phối ứng dụng di động dùng để cung cấp những dịch vụ này.

Cơ quan Dịch vụ Tài chính Astana (AFSA), cơ quan quản lý trung tâm, đã được tòa ban hành các lệnh cấm sau khi cảnh báo hơn 20 nền tảng tiền mã hóa về yêu cầu cấp phép trong năm 2025 và bắt đầu các thủ tục tố tụng vào đầu năm 2026. Thẩm phán Sir Stephen Richards nêu rõ các hạn chế chỉ áp dụng tại AIFC và đối với người dùng ở đó, chứ không áp dụng trên toàn Kazakhstan.

Phán quyết được ban hành ngày 15 tháng 9 năm 2026, còn vụ việc được công bố ngày 20 tháng 10. Ngày 20 tháng 10 cũng được nêu là ngày ra lệnh, nhưng trình tự chi tiết xác định ngày 15 tháng 9 là thời điểm có quyết định ban đầu và ngày 18 tháng 9 là thời điểm một nền tảng, LBank, được gỡ khỏi danh sách.

Google và Apple cũng bị ảnh hưởng với tư cách là đơn vị vận hành cửa hàng ứng dụng di động. Tòa cho biết các công ty sẽ phải tuân theo lệnh cấm sau khi được thông báo chính thức về phán quyết, nhưng từ chối ban hành lệnh cấm riêng đối với họ trước khi AFSA thảo luận các biện pháp cần thiết với các công ty.

Chiến dịch của AFSA đã khiến các doanh nghiệp trong ngành có những phản ứng khác nhau. Chín nền tảng tự nguyện hạn chế quyền truy cập vào ứng dụng của họ tại Kazakhstan, khiến cơ quan quản lý rút đơn kiện. Bảy nền tảng khác bày tỏ ý định xin cấp phép.

Phạm vi của các lệnh tòa

Sáu nền tảng còn lại bị cấm cung cấp, chào mời hoặc quảng cáo các dịch vụ tài sản số trong AIFC khi chưa có giấy phép cần thiết. Các lệnh cũng bao gồm việc phân phối hoặc cung cấp quyền truy cập vào ứng dụng di động hỗ trợ những dịch vụ này.

Lệnh cấm của tòa là chỉ thị yêu cầu một bên ngừng hoặc thực hiện một hành động cụ thể. Trong vụ việc này, tòa sử dụng quyền đó để thực thi các quy định cấp phép của trung tâm đối với cả dịch vụ lẫn các kênh được dùng để tiếp thị và phân phối dịch vụ.

Tòa tuyên án mặc định vì các đơn vị vận hành nền tảng không phản hồi trong thời hạn quy định. Phán quyết mặc định cho phép vụ việc được tiếp tục khi bị đơn không thực hiện các thủ tục cần thiết để trả lời vụ kiện.

Phạm vi thực tế của lệnh là tại địa phương: các lệnh liên quan đến dịch vụ được cung cấp trong AIFC và người dùng ở đó. Quyết định chặn quyền truy cập trên toàn Kazakhstan của LBank, cùng những biện pháp tự nguyện tương tự từ các nền tảng khác, có phạm vi địa lý rộng hơn ranh giới được nêu trong phán quyết.

Vì sao ranh giới AIFC quan trọng

AIFC được thành lập năm 2018 tại thủ đô Kazakhstan, hoạt động theo khuôn khổ pháp lý riêng dựa trên luật Anh. Trung tâm có cơ quan quản lý tài chính, sở giao dịch chứng khoán và các thiết chế giải quyết tranh chấp riêng. Tòa án của trung tâm nằm ngoài hệ thống tư pháp quốc gia Kazakhstan.

Doanh nghiệp tiền mã hóa cần được AFSA cấp phép để cung cấp dịch vụ thuộc diện quản lý trong trung tâm. Giấy phép đặt doanh nghiệp dưới sự giám sát và các quy định của cơ quan quản lý, bao gồm yêu cầu liên quan đến khách hàng, tài sản và kiểm soát tội phạm tài chính.

Khuôn khổ pháp lý rộng hơn của Kazakhstan cũng đang thay đổi. Một đạo luật được thông qua vào tháng 11 năm 2025 cho phép lưu thông tài sản số không được bảo chứng và hoạt động của các sàn giao dịch tiền mã hóa được cấp phép trên toàn quốc. Trước đó, việc lưu thông hợp pháp các tài sản này chỉ giới hạn trong AIFC.

Tài sản số không được bảo chứng là tài sản không có quyền đòi hỏi đối với một khoản dự trữ như tiền mặt hoặc vàng để bảo đảm giá trị. Những thay đổi cấp quốc gia mở rộng khuôn khổ pháp lý cho hoạt động tiền mã hóa, trong khi vụ việc tại tòa hồi tháng 9 thực thi các yêu cầu cấp phép riêng đối với dịch vụ trong trung tâm tài chính.

Từ cảnh báo đến thủ tục tố tụng

AFSA khởi động chiến dịch thực thi bằng cách gửi cảnh báo bằng văn bản tới hơn 20 nền tảng trong năm 2025. Cơ quan quản lý cho biết các thông báo này giải thích quy định của AIFC trước khi họ đề nghị tòa ban hành lệnh đối với những đơn vị vẫn tiếp tục cung cấp dịch vụ trái phép.

Giám đốc điều hành AFSA Evgeniya Bogdanova cho biết quyết định này là kết quả công tác giám sát và thực thi của cơ quan:

"Quyết định của tòa là kết quả từ nỗ lực liên tục của nhóm giám sát và thực thi AFSA nhằm quản lý các nền tảng đã quảng cáo và cung cấp dịch vụ tài sản ảo tại Kazakhstan mà không có giấy phép cần thiết", Giám đốc điều hành AFSA Evgeniya Bogdanova cho biết.

Chiến dịch diễn ra qua nhiều giai đoạn, trong đó có sự phối hợp với ngân hàng trung ương Kazakhstan:

• Năm 2025: AFSA gửi cảnh báo bằng văn bản về yêu cầu cấp phép tới hơn 20 nền tảng tiền mã hóa.
• Tháng 11 năm 2025: Kazakhstan thông qua đạo luật cho phép lưu thông tài sản số không được bảo chứng rộng rãi hơn và hoạt động sàn giao dịch tiền mã hóa có giấy phép trên toàn quốc.
• Đầu năm 2026: AFSA bắt đầu thủ tục tố tụng đối với các đơn vị tiếp tục cung cấp dịch vụ khi chưa được cấp phép.
• Từ tháng 5 năm 2026: AFSA phối hợp với Ngân hàng Quốc gia Kazakhstan để giám sát hoạt động tài sản số trái phép.
• Ngày 15 tháng 9 năm 2026: Tòa AIFC ban hành phán quyết ban đầu áp dụng với bảy nền tảng.
• Ngày 18 tháng 9 năm 2026: LBank được gỡ khỏi danh sách sau khi giải quyết các quan ngại của AFSA.
• Ngày 20 tháng 10 năm 2026: Chi tiết về hoạt động thực thi được công bố.

AFSA cũng từng cảnh báo hồi tháng 4 về khả năng có hành động đối với OKX, HTX, Bitget và MEXC liên quan đến vấn đề cấp phép. Trong số bốn nền tảng này, HTX nằm trong sáu nền tảng chịu các lệnh cấm tiếp tục có hiệu lực được nêu ở đây.

Vì sao LBank được gỡ khỏi danh sách

LBank có tên trong thủ tục ban đầu cùng với sáu nền tảng vẫn đang chịu hạn chế. AFSA cho biết đơn vị vận hành LBank đã chủ động chặn quyền truy cập vào các dịch vụ tại Kazakhstan, giải quyết quan ngại của cơ quan quản lý và khiến nền tảng này được gỡ khỏi danh sách ngày 18 tháng 9.

Thay đổi này làm giảm số nền tảng thuộc lệnh ban đầu từ bảy xuống còn sáu. Điều đó cũng giải thích vì sao LBank xuất hiện trong các thông tin về thủ tục ban đầu nhưng không có tên trong danh sách cuối cùng các nền tảng tiếp tục chịu lệnh cấm.

Trong toàn chiến dịch, chín nền tảng tự nguyện hạn chế quyền truy cập vào ứng dụng của họ tại Kazakhstan thông qua Google Play và App Store của Apple. AFSA rút đơn kiện các đơn vị đã tự nguyện thực hiện biện pháp này.

Bảy nền tảng khác cho biết họ có ý định xin giấy phép của AFSA. Xin cấp phép là một hướng đi khác với việc hạn chế quyền truy cập: nền tảng tìm kiếm sự cho phép để cung cấp dịch vụ thuộc diện quản lý, thay vì rút quyền truy cập để giải quyết quan ngại của cơ quan quản lý. Ý định xin cấp phép chỉ là bước đầu, còn việc được cấp phép phụ thuộc vào quy trình xét duyệt.

Apple và Google được yêu cầu làm gì

Apple và Google có vai trò quan trọng vì cửa hàng ứng dụng của họ là nơi khách hàng tìm, tải xuống và cập nhật ứng dụng tiền mã hóa. Hạn chế phân phối ứng dụng có thể ảnh hưởng đến quyền truy cập, ngay cả khi dịch vụ của nền tảng được vận hành từ một quốc gia khác.

Phán quyết nêu rằng các công ty sẽ phải tuân theo lệnh cấm sau khi được tống đạt thông báo. Tống đạt là việc chính thức chuyển giao văn bản pháp lý, qua đó thông báo cho bên nhận về quyết định của tòa.

Tòa từ chối ban hành lệnh cấm riêng đối với hai công ty và chỉ đạo AFSA trước tiên thảo luận với họ về các biện pháp cần thiết. Các cuộc trao đổi này nhằm xác định cách triển khai hạn chế thông qua cửa hàng ứng dụng.

Phán quyết không nêu thời hạn triển khai cũng như các biện pháp kỹ thuật cụ thể. Phạm vi địa lý được nêu trong phán quyết vẫn giới hạn ở AIFC và người dùng tại đây, trong khi một số nền tảng đã chọn áp dụng hạn chế rộng hơn trên toàn Kazakhstan.

Các biện pháp bảo vệ khách hàng theo AFSA

AFSA cho biết khách hàng sử dụng nền tảng chưa được cấp phép không được hưởng các biện pháp bảo vệ mà những doanh nghiệp được cấp phép phải đáp ứng. Cơ quan quản lý nêu bốn lĩnh vực: bảo vệ tài sản, công bố thông tin, xử lý khiếu nại và giải quyết tranh chấp.

Bảo vệ tài sản liên quan đến các quy định về cách doanh nghiệp nắm giữ và bảo vệ tiền hoặc tiền mã hóa của khách hàng. Yêu cầu công bố thông tin quy định những thông tin doanh nghiệp phải cung cấp về dịch vụ, điều khoản và rủi ro, giúp khách hàng hiểu rõ thỏa thuận mà họ chấp nhận.

Quy trình xử lý khiếu nại và giải quyết tranh chấp tạo điều kiện để khách hàng yêu cầu giải đáp và theo đuổi việc giải quyết bất đồng khi phát sinh vấn đề. Với khách hàng gặp trục trặc tài khoản hoặc tranh chấp giao dịch, các quy trình này có thể quyết định họ cần liên hệ ở đâu và khiếu nại sẽ được xem xét như thế nào.

AFSA cho biết khách hàng cần được hưởng những biện pháp bảo vệ này từ các doanh nghiệp phục vụ trung tâm tài chính. Vì vậy, cách tiếp cận thực thi của cơ quan kết hợp yêu cầu cấp phép với hành động tại tòa và hạn chế quyền truy cập vào các dịch vụ trái phép.

Vì sao tòa cũng chú trọng vấn đề cạnh tranh

Tòa cho rằng dịch vụ chưa được cấp phép làm suy yếu khuôn khổ quản lý của AIFC và gây bất lợi cho các doanh nghiệp phải chịu chi phí tuân thủ. Doanh nghiệp được cấp phép phải chi trả cho việc kiểm tra, kiểm soát và giám sát mà các đối thủ hoạt động trái phép có thể né tránh.

Các nghĩa vụ này bao gồm biện pháp chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, thẩm tra khách hàng và giám sát theo quy định. Thẩm tra khách hàng là việc xác minh danh tính khách hàng và đánh giá rủi ro liên quan đến mối quan hệ kinh doanh. Các biện pháp kiểm soát tội phạm tài chính nhằm giúp phát hiện và ngăn chặn dòng tiền bất hợp pháp.

Với các doanh nghiệp được cấp phép, tranh chấp vì thế liên quan đến cả chi phí hoạt động theo quy định của trung tâm lẫn quyền tiếp cận khách hàng. AFSA cho rằng các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ thuộc diện quản lý trong cùng một khu vực pháp lý cần đáp ứng các tiêu chuẩn bắt buộc.

Coinbase từng bị hạn chế hoạt động tại Kazakhstan. Năm 2023, nhà chức trách chặn trang web của công ty với cáo buộc vi phạm luật tài sản số của nước này. Thủ tục hiện nay liên quan đến việc cấp phép cung cấp dịch vụ trong AIFC, đồng thời mở rộng sang hoạt động tiếp thị và phân phối ứng dụng di động.

Sáu nền tảng được nêu tên tiếp tục chịu các hạn chế trong trung tâm, trong khi chiến dịch rộng hơn khiến những đơn vị khác hạn chế quyền truy cập hoặc bày tỏ quan tâm đến việc xin cấp phép. Tác động trực tiếp đối với khách hàng tùy thuộc vào vị trí của họ và các biện pháp hạn chế quyền truy cập mà từng nền tảng và cửa hàng ứng dụng triển khai.

Điểm chính

• Sáu nền tảng tiếp tục thuộc diện hạn chế: Coinbase, BingX, Bitcoin.com, HTX, BitMart và WEEX.
• Phán quyết ngày 15 tháng 9 hạn chế dịch vụ chưa được cấp phép, hoạt động tiếp thị và phân phối ứng dụng di động liên quan trong AIFC.
• Thẩm phán Sir Stephen Richards giới hạn các lệnh cấm trong trung tâm tài chính và đối với người dùng ở đó.
• LBank được gỡ khỏi danh sách ngày 18 tháng 9 sau khi chặn quyền truy cập vào dịch vụ của mình tại Kazakhstan.
• Apple và Google sẽ phải tuân theo các lệnh sau khi được thông báo chính thức; AFSA được chỉ đạo thảo luận với họ về cách triển khai.
• Chín nền tảng tự nguyện hạn chế quyền truy cập ứng dụng, còn bảy nền tảng khác bày tỏ ý định xin cấp phép.
• AFSA viện dẫn việc bảo vệ khách hàng và bảo đảm cạnh tranh công bằng với doanh nghiệp được cấp phép là những lý do thực thi.