Người điều phối thừa nhận vai trò trong đường dây ở Sarawak cung cấp tài khoản ngân hàng Singapore cho hoạt động cờ bạc trực tuyến bất hợp pháp

Mạng lưới “tài khoản trung chuyển” xuyên biên giới tiếp sức cho cờ bạc bất hợp pháp

Một người đàn ông Malaysia đứng sau âm mưu thu gom tài khoản ngân hàng xuyên biên giới đã thừa nhận vai trò cung cấp tài khoản Singapore cho các nhà điều hành cờ bạc trực tuyến bất hợp pháp. Trước tòa, Tan Kang Yung, 34 tuổi, nhận tội lừa đảo và vi phạm Đạo luật Lạm dụng Máy tính sau khi các điều tra viên xác định anh ta có liên hệ với một nhóm ở Sarawak chuyên tuyển người cho mượn tài khoản ngân hàng, mở hàng chục tài khoản tại Singapore rồi bàn giao toàn quyền truy cập cho những kẻ điều hành đường dây. Trong sáu tháng, ít nhất 70 tài khoản được mở tại bảy ngân hàng, với hơn 837.000 đô la Singapore (S$) luân chuyển qua các tài khoản này. Gần 43.000 S$ trong số đó có liên quan đến các vụ lừa đảo được trình báo tại Singapore. Tan bị bắt ở Johor Bahru vào tháng 8/2024, bị dẫn độ và là nghi phạm đầu tiên trong nhóm nhận tội. Công tố viên đề nghị mức án sáu năm tù và khoản tiền phạt khoảng 2.000 S$. Tòa hoãn phiên xử để nghe ý kiến giảm nhẹ và tuyên án.

Vụ việc bắt nguồn từ khoản nợ của Tan với những kẻ cho vay nặng lãi ở Sarawak. Sau khi được một thành viên đường dây có biệt danh Ah Siang giới thiệu, anh ta được cho biết có thể trừ nợ nếu mở tài khoản tại Singapore. Nhóm này thu xếp giấy phép lao động Singapore để Tan vượt qua các bước xác minh khi đăng ký tại nhiều ngân hàng. Sau khi tự mở tài khoản, Tan được giao vai trò điều phối, hộ tống và hướng dẫn 12 người Malaysia khác sang Singapore, đồng thời chỉ cách mở tài khoản trong khoảng thời gian từ tháng 5 đến tháng 8/2024. Anh ta giúp thu gom thẻ ngân hàng và thông tin đăng nhập ngân hàng trực tuyến cho đường dây. Dần dần, nhóm kiểm soát tài khoản tại nhiều ngân hàng, rồi dùng chúng để nhận tiền cược, chuyển tiền và trả thưởng liên quan đến các trang cờ bạc bất hợp pháp. Tan được trả 6.500 ringgit Malaysia (RM) vì tham gia.

Cách thức hoạt động của đường dây

Hoạt động này dựa trên một quy trình đơn giản: tuyển người đang gặp khó khăn tài chính, hứa trả nhanh một khoản tiền, thu xếp cách mở tài khoản ngân hàng tại Singapore rồi chiếm toàn quyền kiểm soát các tài khoản đó. Những người được tuyển đóng vai trò “tài khoản trung chuyển”, tức là người cho phép tội phạm sử dụng tài khoản ngân hàng hoặc danh tính của mình để luân chuyển tiền phi pháp. Sau khi mở tài khoản, họ giao thẻ ngân hàng, thiết bị xác thực và thông tin đăng nhập để những kẻ điều hành có thể thực hiện giao dịch mà không cần chủ tài khoản có mặt. Các tài khoản này trở thành điểm nhận và trung chuyển tiền thu được từ hoạt động cá cược trực tuyến bất hợp pháp cùng những khoản tiền khác.

Lợi dụng việc cấp giấy phép lao động

Nhóm này dựa vào quy trình cấp phép lao động của Singapore để vượt qua bước kiểm tra của ngân hàng. Trong trường hợp của Tan, một đầu mối của đường dây thu xếp giấy phép lao động để anh ta có thể mở nhiều tài khoản. Khi trở thành người điều phối, anh ta hướng dẫn những người khác làm tương tự bằng cách sử dụng giấy chấp thuận về nguyên tắc hoặc thẻ giấy phép lao động. Một số ngân hàng cho phép lao động nước ngoài mở tài khoản nếu họ xuất trình giấy phép lao động còn hiệu lực hoặc thư chấp thuận chính thức, cùng giấy tờ tùy thân. Sau khi mở tài khoản, những người được tuyển giao lại toàn bộ giấy tờ và phương tiện truy cập. Các điều tra viên cho biết đường dây thu gom thông tin đăng nhập ngân hàng trực tuyến, qua đó kiểm soát từ xa số dư và giao dịch. Hoạt động này có thể bị truy tố theo Đạo luật Lạm dụng Máy tính nếu quyền truy cập được lấy hoặc sử dụng trái phép hay nhằm phục vụ mục đích phạm tội.

Dòng tiền và sức hút của tài khoản Singapore

Theo hồ sơ vụ án, hơn 837.000 S$ đã luân chuyển qua mạng lưới trong khoảng thời gian ngắn, chừng nửa năm. Các tài khoản nằm tại bảy ngân hàng Singapore. Chúng được dùng để nhận tiền gửi, chuyển khoản và trả thưởng cho người chơi trên các nền tảng không có giấy phép. Các nhóm tội phạm thường chuộng tài khoản ở Singapore vì hệ thống ngân hàng hoạt động hiệu quả, được tin cậy rộng rãi và kết nối sâu rộng trong khu vực. Chúng cũng có thể cho rằng các giao dịch nhỏ hoặc diễn ra thường xuyên sẽ trông như hoạt động thông thường, trừ khi ngân hàng phát hiện mối liên hệ giữa các chủ tài khoản và những người cùng kiểm soát tài khoản. Khi người cho mượn tài khoản giao quyền truy cập ngân hàng trực tuyến và quyền kiểm soát thẻ, những kẻ điều hành có thể chuyển tiền chỉ trong vài phút.

Mối liên hệ với lừa đảo và gian lận

Các điều tra viên phát hiện khoảng 43.000 S$ luân chuyển qua mạng lưới trùng khớp với các vụ lừa đảo đã được trình báo. Phát hiện này phản ánh xu hướng mà cảnh sát ở nhiều nước đã ghi nhận. Tài khoản được tuyển dụng ban đầu để phục vụ cờ bạc đôi khi được dùng lại để rút tiền hoặc chuyển tiền từ các vụ lừa đảo qua tin nhắn giả mạo, tuyển dụng việc làm giả và lừa đảo đầu tư. Nạn nhân thường chỉ có một khoảng thời gian ngắn để yêu cầu phong tỏa giao dịch. Ngân hàng thường gửi báo cáo giao dịch đáng ngờ và có thể chặn hoặc đóng tài khoản. Khi tiền nhanh chóng đi qua nhiều tài khoản, việc truy dấu và thu hồi sẽ khó khăn hơn.

Cảnh sát phối hợp xuyên biên giới

Diễn biến thực thi pháp luật cho thấy sự phối hợp xuyên biên giới. Cảnh sát Malaysia bắt Tan cùng một số người khác ở Johor Bahru vào tháng 8/2024 vì thu thập thông tin đăng nhập ngân hàng trực tuyến Singapore để cung cấp cho các nhà điều hành cờ bạc trực tuyến. Cục Điều tra các vấn đề thương mại Singapore được thông báo, và Tan bị dẫn độ. Sau khi bị truy tố, anh ta nhận tội nhiều cáo buộc và hiện chờ tuyên án. Vụ án được làm sáng tỏ nhờ chia sẻ thông tin và phối hợp hành động, yếu tố thiết yếu trong những vụ việc mà nghi phạm, tài khoản và người điều hành ở các khu vực pháp lý khác nhau.

Chiến dịch trấn áp rộng hơn trong khu vực

Các chính phủ Đông Nam Á phát tín hiệu sẽ cứng rắn hơn với cờ bạc bất hợp pháp và rửa tiền. Gần đây, cảnh sát Hong Kong triệt phá một mạng lưới lớn có liên hệ với một băng nhóm hội kín; trong khi đó, Singapore tiếp tục điều tra các vụ án tài chính phức tạp. Một vụ án lớn năm 2023 phanh phui mạng lưới rửa tiền với tài sản trị giá hàng tỷ đô la bị tịch thu, kéo theo việc siết chặt giám sát quy trình mở tài khoản và theo dõi giao dịch tại ngân hàng. Các diễn đàn chính sách khu vực trong khuôn khổ ASEAN hướng tới tăng cường hợp tác chống tội phạm xuyên quốc gia, song khác biệt về luật pháp và nguồn lực vẫn là thách thức. Dù vậy, các chiến dịch bắt giữ, dẫn độ và phong tỏa tài sản phối hợp đang ngày càng phổ biến khi cơ quan chức năng nhắm vào những dòng tiền nuôi sống dịch vụ cờ bạc bất hợp pháp.

Cờ bạc trực tuyến bất hợp pháp qua những con số

Các nhà điều hành không có giấy phép thường vận hành trang web hoặc dịch vụ cá cược qua trò chuyện, nhận cược xổ số, thể thao và bài bạc. Họ dựa vào đại lý hoặc mạng lưới tài khoản để thu tiền gửi, thanh toán tiền thắng và rửa tiền thu được. Tòa án Singapore đã xét xử một số vụ việc tương tự. Trong một vụ, một thủ lĩnh đường dây địa phương thừa nhận điều hành dịch vụ cá cược từ xa trong nhiều năm và thu về khoảng 1,28 triệu S$ lợi nhuận nhờ tuyển đại lý và người cá cược. Vụ án cho thấy các tổ chức bất hợp pháp xây dựng mạng lưới cấp dưới, phân bổ tài khoản và dùng người thu tiền để duy trì dòng tiền. Vụ của Tan cho thấy một mắt xích khác: chuỗi cung ứng xuyên biên giới cung cấp tài khoản ngân hàng và quyền truy cập kỹ thuật số cho những nhà điều hành đó.

Vì sao người cho mượn tài khoản và người điều phối giữ vai trò then chốt

Người cho mượn tài khoản và người điều phối nằm ở khâu đầu của dòng tiền. Không có họ, các nhà điều hành khó mở và kiểm soát tài khoản ngân hàng vượt qua được những bước kiểm tra cơ bản. Các nhóm nhắm vào người mắc nợ hoặc cần tiền nhanh vì họ dễ chấp nhận rủi ro hơn. Hậu quả pháp lý có thể rất nghiêm trọng. Người cho mượn tài khoản có thể đối mặt với án tù dài hạn, mất quyền sử dụng dịch vụ ngân hàng vĩnh viễn và các vụ kiện dân sự từ nạn nhân có tiền đi qua tài khoản của họ. Ngân hàng có thể đóng tài khoản và đưa khách hàng vào danh sách theo dõi trong toàn ngành. Phòng ngừa là tuyến bảo vệ đầu tiên. Nâng cao nhận thức cộng đồng, tư vấn nợ và trình báo kịp thời đều giúp giảm số người bị lôi kéo.

• Không bao giờ giao thẻ ngân hàng, thiết bị xác thực hoặc thông tin đăng nhập ngân hàng trực tuyến cho bất kỳ ai.
• Không mở tài khoản cho người khác hoặc một nhà tuyển dụng được cho là có thật nhưng bạn chưa từng gặp.
• Nếu đang mắc nợ, hãy tìm hỗ trợ pháp lý và tư vấn chính thức thay vì chọn giải pháp nhanh chóng.
• Xác minh lời mời làm việc và giấy phép lao động với nhà tuyển dụng cũng như Bộ Nhân lực.
• Trình báo tin tuyển dụng đáng ngờ yêu cầu bạn cho mượn tài khoản hoặc chuyển tiền.

Diễn biến tiếp theo tại tòa

Sau khi Tan nhận tội, tòa sẽ tuyên án sau khi nghe ý kiến giảm nhẹ. Công tố viên đề nghị mức án sáu năm tù và khoản tiền phạt khoảng 2.000 S$. Cuộc điều tra các thành viên khác trong nhóm vẫn đang tiếp diễn. Song song đó, các ngân hàng và cơ quan quản lý có thể rà soát lại quy trình kiểm soát việc mở tài khoản gắn với giấy phép lao động, trong đó có thể kiểm tra chặt chẽ hơn hồ sơ nhà tuyển dụng và xác minh kỹ hơn giấy chấp thuận về nguyên tắc. Công nghệ giúp tổng hợp thông tin khách hàng và các tổ chức có liên quan thành một bức tranh thống nhất có thể hỗ trợ phát hiện hoạt động phối hợp qua nhiều ngân hàng. Bài học cho cá nhân và doanh nghiệp rất đơn giản: kiểm soát chặt tài khoản và thông tin đăng nhập, sử dụng nền tảng đã được xác minh và báo ngay những yêu cầu đáng ngờ.

Điểm chính

• Tan Kang Yung thừa nhận giúp một nhóm ở Sarawak thu gom tài khoản ngân hàng Singapore để phục vụ cờ bạc trực tuyến bất hợp pháp.
• Mạng lưới mở 70 tài khoản tại bảy ngân hàng trong sáu tháng, với hơn 837.000 S$ luân chuyển qua đó.
• Gần 43.000 S$ đi qua các tài khoản có liên quan đến những vụ lừa đảo được trình báo tại Singapore.
• Đường dây lợi dụng giấy chấp thuận cấp phép lao động và thu thập thông tin đăng nhập ngân hàng trực tuyến từ những người được tuyển.
• Tan bị bắt ở Johor Bahru vào tháng 8/2024, bị dẫn độ và là người đầu tiên trong nhóm nhận tội.
• Công tố viên đề nghị sáu năm tù và khoản tiền phạt khoảng 2.000 S$; tòa sẽ tuyên án sau khi nghe ý kiến giảm nhẹ.