Người đàn ông Nhật Bản bị bắt vì trục lợi từ chính sách hoàn tiền của ứng dụng giao đồ ăn

Vụ lừa đảo hoàn tiền kéo dài hai năm phơi bày lỗ hổng của ứng dụng giao hàng

Tại Nagoya, tỉnh Aichi, cảnh sát đầu tháng 10 đã bắt giữ Takuya Higashimoto, 38 tuổi, với cáo buộc lừa đảo sau một loạt yêu cầu hoàn tiền gian dối trên một nền tảng giao đồ ăn lớn. Các điều tra viên cho biết trong khoảng hai năm, người này đã đặt 1.095 đơn hàng, ăn hết thức ăn rồi báo với ứng dụng rằng mình chưa nhận được hàng để được hoàn tiền. Thiệt hại bị cáo buộc vượt quá 3,7 triệu yen (khoảng 24.000 USD), vụ việc làm dấy lên tranh luận rộng hơn về cách các ứng dụng giao hàng xác minh đơn hàng đã được giao hay chưa.

Giới chức cho biết thủ đoạn này dựa vào hình thức giao hàng không tiếp xúc, lựa chọn phổ biến từ sau đại dịch, cho phép tài xế đặt đơn hàng trước cửa rồi rời đi mà không gặp khách. Theo các điều tra viên, Higashimoto thường tạo tài khoản mới, dùng tên và địa chỉ giả, đồng thời sử dụng thẻ điện thoại di động trả trước để tránh liên kết các tài khoản với nhau. Cách làm này giúp người đó qua mặt các bước kiểm tra gian lận cơ bản đủ lâu để lặp lại thủ đoạn hàng trăm lần trước khi bị bắt.

Dư luận tại Nhật Bản và các thị trường lân cận sử dụng những nền tảng tương tự đã phản ứng mạnh. Một số người dùng bày tỏ bức xúc vì quy định hoàn tiền dường như quá dễ bị lợi dụng, trong khi những người khác chú ý đến việc kẻ tình nghi đã duy trì nhiều tài khoản trong thời gian dài. Nền tảng liên quan cho biết sẽ nâng cấp khâu xác minh danh tính và triển khai cảnh báo hoạt động hoàn tiền bất thường, tương tự những biện pháp mà các dịch vụ giao hàng khác trên thế giới đang áp dụng.

Thủ đoạn được thực hiện như thế nào

Các điều tra viên mô tả một kịch bản đơn giản. Higashimoto đặt đồ ăn qua ứng dụng giao hàng Demae-can, chọn giao hàng không tiếp xúc rồi dùng khung chat trong ứng dụng để báo chưa nhận được hàng. Trong một vụ việc được giới chức nêu, xảy ra ngày 30 tháng 7, người này bị cáo buộc tạo tài khoản mới với tên và địa chỉ giả, đặt kem, cơm hộp và bít tết gà, nhận thức ăn rồi khai rằng đơn hàng chưa được giao. Cùng ngày, ứng dụng đã hoàn lại 16.000 yen (khoảng 105 USD).

Lỗ hổng trong hình thức giao hàng không tiếp xúc

Giao hàng không tiếp xúc giúp tài xế bận rộn và khách hàng coi trọng quyền riêng tư thuận tiện hơn. Hình thức này cũng làm giảm việc xác nhận trực tiếp. Nhiều dịch vụ yêu cầu tài xế chụp ảnh khi giao hàng. Ngay cả khi có ảnh làm bằng chứng, bộ phận chăm sóc khách hàng vẫn có thể chấp thuận khiếu nại nếu đơn hàng biến mất khỏi hiên nhà hoặc khách khẳng định chưa từng nhận được hàng. Các nền tảng cân đối chính sách hoàn tiền để giữ chân người dùng thực sự. Kẻ gian tìm cách lợi dụng những quy định rộng rãi đó bằng cách khai chưa nhận hàng theo cách khó bác bỏ.

Món ăn được đặt và cách các khoản hoàn tiền cộng dồn

Cảnh sát cho biết nghi phạm thường chọn các món giá cao, trong đó có cơm hộp lươn, bít tết hamburger và món tráng miệng cao cấp như kem. Mỗi lần khai gian đều mang lại khoản hoàn tiền lớn hơn, nên cùng một thủ đoạn đem lại lợi ích cao hơn. Bằng cách luân phiên sử dụng nhiều tài khoản chỉ tồn tại trong thời gian ngắn, người này hạn chế số khiếu nại đáng ngờ gắn với từng hồ sơ, qua đó giảm khả năng bị hệ thống tự động chặn.

124 tài khoản và SIM trả trước giúp nghi phạm che giấu hành tung ra sao

Giới chức cho biết nghi phạm đã quản lý 124 tài khoản trên nền tảng kể từ tháng 4 năm 2023, thường đăng ký bằng tên giả và địa chỉ không chính xác rồi hủy tài khoản chỉ sau vài ngày. Người này cũng mua thẻ điện thoại di động trả trước bằng thông tin giả. Số điện thoại mới và hồ sơ mới khiến mỗi yêu cầu hoàn tiền trông như đến từ một khách hàng khác nhau, thủ đoạn có thể làm giảm hiệu quả của các bước kiểm tra chống gian lận thông thường.

Danh tính dùng một lần và việc hủy tài khoản nhanh chóng

Tài khoản tồn tại trong thời gian ngắn khiến nền tảng có ít dữ liệu hành vi để phân tích. Nhiều công ty đánh dấu các yêu cầu hoàn tiền lặp lại, dấu vân tay thiết bị hoặc mô hình định vị địa lý. Nếu người dùng nhanh chóng đóng tài khoản rồi xuất hiện trở lại với số điện thoại mới và thông tin tài khoản khác, các tín hiệu đó sẽ khó liên kết hơn. Khoảng thời gian ngắn này thường đủ để đặt vài đơn hàng, yêu cầu hoàn tiền rồi biến mất.

Vì sao hệ thống phát hiện gặp khó khăn

Các nền tảng bán lẻ và giao hàng dựa vào kết hợp giữa quy tắc và học máy để đánh giá khiếu nại nào có vẻ rủi ro. Tín hiệu có thể gồm số lần hoàn tiền trước đó, thiết bị hoặc trình duyệt được sử dụng, địa chỉ giao hàng, phương thức thanh toán và phản hồi của tài xế. Khi kẻ gian thường xuyên đổi số điện thoại và danh tính, hệ thống sẽ nhìn thấy nhiều người dùng chỉ có một tài khoản thay vì một đối tượng tái phạm. Sự phân mảnh này làm chậm quá trình phát hiện và buộc vụ việc phải chuyển sang điều tra thủ công, vốn mất nhiều thời gian và tốn kém hơn.

Lời khai của điều tra viên và nghi phạm

Cảnh sát cho biết Higashimoto đã thất nghiệp vài năm và sống tại Nagoya. Sau khi bị bắt hồi đầu tháng 10, người này được cho là đã nói với các điều tra viên rằng mình bắt đầu bằng một lần thử rồi tiếp tục khi các khoản hoàn tiền ngày càng nhiều.

Theo cảnh sát, trong quá trình thẩm vấn, người này đã thẳng thắn giải thích suy nghĩ của mình.

Ban đầu, tôi chỉ thử thủ đoạn này. Tôi không thể dừng lại sau khi thu được lợi ích từ việc lừa đảo.

Lời thú nhận phù hợp với mô hình mà các sĩ quan thường thấy trong những vụ lừa đảo ít phức tạp. Một lần thành công nhỏ khuyến khích đối tượng lặp lại, rồi leo thang khi họ tin rằng hệ thống sẽ không phát hiện ra. Vòng lặp đó có thể tiếp diễn cho đến khi tài xế phản bác khiếu nại, chuyên viên phân tích dữ liệu kết nối các manh mối hoặc cơ quan thực thi pháp luật vào cuộc.

Demae-can ứng phó ra sao

Demae-can cho biết sẽ tăng cường xác minh danh tính và xây dựng cảnh báo hoạt động giao dịch bất thường nhằm ngăn chặn hành vi lạm dụng hoàn tiền tái diễn. Các bước xác minh danh tính chặt chẽ hơn có thể bao gồm đối chiếu tên, địa chỉ và số điện thoại với hồ sơ công khai hoặc yêu cầu xác thực hai yếu tố khi đăng ký. Cảnh báo có thể đánh dấu những mô hình như tần suất hoàn tiền cao, giờ đặt hàng bất thường hoặc tạo tài khoản liên tục gắn với cùng một thiết bị hay mạng.

Các nền tảng cũng thử nghiệm những biện pháp điều chỉnh quy trình. Chẳng hạn, họ có thể yêu cầu thêm ảnh làm bằng chứng khi giao hàng, đề nghị khách cung cấp mã giao hàng cho những đơn có rủi ro cao hơn hoặc tạm thời giới hạn hoàn tiền với tài khoản có nhiều khiếu nại lặp lại. Mỗi biện pháp đều đòi hỏi cân nhắc giữa sự tiện lợi và khả năng bảo vệ. Quá nhiều trở ngại có thể khiến khách hàng trung thực rời đi. Quá ít lại tạo cơ hội cho hành vi trục lợi.

Gian lận hoàn tiền gia tăng trên các ứng dụng giao hàng

Lạm dụng hoàn tiền không chỉ xảy ra ở Nhật Bản. Một công ty phòng chống gian lận hợp tác với các nền tảng giao hàng lớn ước tính khoảng 48% vụ gian lận nhắm vào người tiêu dùng trên ứng dụng giao hàng liên quan đến yêu cầu hoàn tiền. Các diễn đàn trực tuyến đăng hướng dẫn từng bước về cách viết khiếu nại, tạo email và số điện thoại mới, cũng như quay lại nền tảng sau khi bị cấm. Một số thủ đoạn còn tận dụng ưu đãi cho người dùng mới trên nhiều tài khoản, làm cạn ngân sách tiếp thị và thổi phồng số liệu tăng trưởng.

Ngành bán lẻ nói chung cũng đối mặt với áp lực tương tự. Một báo cáo chung của Appriss Retail và Deloitte ước tính hàng trả lại gian lận gây thiệt hại 103 tỷ USD trong năm 2024. Các ứng dụng giao hàng đã thử những biện pháp kiểm tra mới để ngăn chặn tình trạng này. Tại một số khu vực, dịch vụ yêu cầu tài xế xác nhận mã dùng một lần với khách hàng. Các dịch vụ khác tăng cường kiểm tra khi tài khoản gửi nhiều khiếu nại trong thời gian ngắn hoặc khi thiết bị bị đánh dấu về vị trí hay uy tín. Tại Trung Quốc, cảnh sát ở Giang Tô đã xử lý một nhóm ba người sống sót nhiều tuần chỉ với 19 yuan bằng cách luân phiên khai chưa nhận hàng trên nhiều tài khoản; vụ việc nhỏ hơn này phản ánh mô hình đã thấy ở Nagoya. Các thủ đoạn gian lận liên tục biến đổi để thích ứng, khiến các ứng dụng phải cập nhật mô hình, chính sách và đào tạo.

Tác động đến nhà hàng, tài xế và khách hàng

Việc lạm dụng hoàn tiền hiếm khi chỉ ảnh hưởng đến nền tảng. Nhà hàng có thể mất chi phí nguyên liệu, thời gian chế biến và phí giao hàng khi đơn bị hoàn tiền. Biên lợi nhuận thấp đồng nghĩa với việc một loạt tổn thất có thể xóa sạch lợi nhuận trong cả ngày. Một số nhà hàng đối tác cho biết số vụ tranh chấp tăng cao vào giờ cao điểm, khi nhân viên có ít thời gian hơn để thu thập bằng chứng và phản bác khiếu nại.

Tài xế có thể bị phạt oan khi khách nói rằng chưa nhận được đơn hàng. Nếu tài xế nhận nhiều khiếu nại chưa giao hàng, tài khoản có thể bị hạn chế hoặc vô hiệu hóa ngay cả khi họ đã làm theo hướng dẫn. Rủi ro này gây áp lực buộc tài xế giao hàng trực tiếp cho khách, kể cả khi khách yêu cầu để hàng trước cửa, làm giảm sự tiện lợi mà hình thức không tiếp xúc vốn hướng tới.

Khách hàng cũng chịu ảnh hưởng. Các nền tảng có thể siết chặt quy định hoàn tiền, yêu cầu thêm ảnh lúc giao hàng hoặc bắt buộc dùng mã giao hàng. Người dùng trung thực có đơn hàng thực sự bị thất lạc hoặc đánh cắp có thể phải chờ lâu hơn và trải qua khâu kiểm tra nghiêm ngặt hơn. Cân bằng giữa niềm tin và xác minh là thách thức cốt lõi của ngành.

Rủi ro pháp lý và các hình phạt có thể áp dụng tại Nhật Bản

Cảnh sát đã bắt Higashimoto với cáo buộc lừa đảo. Tại Nhật Bản, tội lừa đảo theo Bộ luật Hình sự có thể bị phạt tù tới 10 năm. Vụ việc vẫn đang được điều tra và công tố viên sẽ quyết định các cáo buộc cuối cùng. Trong những vụ tương tự, điều tra viên đôi khi cũng xem xét các hành vi như cản trở hoạt động kinh doanh bằng thủ đoạn gian dối, một nhóm tội danh áp dụng khi một người thao túng hệ thống để gây thiệt hại tài chính.

Để xây dựng hồ sơ vụ án, thường cần liên kết nhiều giao dịch với cùng một người. Các nền tảng giao hàng có thể hỗ trợ bằng hồ sơ thể hiện lịch sử đặt hàng, nhật ký trò chuyện, quyết định hoàn tiền, mã định danh thiết bị và ghi chú của tài xế. Nhà mạng có thể giúp xác nhận chủ sở hữu các số điện thoại dùng để đăng ký tài khoản. Hồ sơ lưu vết đầy đủ giúp tăng cơ hội truy tố thành công, đồng thời giảm nguy cơ các tranh chấp chính đáng của khách hàng bị vướng vào quá trình rà soát.

Cách các nền tảng có thể khắc phục lỗ hổng

Không có công cụ đơn lẻ nào có thể xóa bỏ tình trạng lạm dụng hoàn tiền. Cách tiếp cận nhiều lớp giúp giảm rủi ro mà vẫn duy trì sự tiện lợi khách hàng mong đợi. Những biện pháp sau đang trở nên phổ biến trong toàn ngành, đặc biệt với các tài khoản hoặc đơn hàng bị đánh giá là có rủi ro cao hơn:

• Tăng cường xác minh danh tính khi đăng ký, bao gồm đối chiếu số điện thoại và địa chỉ với các nguồn dữ liệu đáng tin cậy
• Nhận diện dấu vân tay thiết bị để liên kết hoạt động đáng ngờ trên nhiều tài khoản được tạo từ cùng một điện thoại hoặc trình duyệt
• Dùng mã xác minh giao hàng cho các đơn có rủi ro cao hơn, đồng thời quy định rõ hơn về ảnh chụp khi giao hàng không tiếp xúc
• Giới hạn số tài khoản có thể được tạo từ cùng một thiết bị hoặc mạng trong thời gian ngắn
• Tự động cảnh báo các mô hình hoàn tiền bất thường và nhanh chóng chuyển vụ việc đến nhóm kiểm tra thủ công
• Phối hợp chặt chẽ hơn với nhà hàng và tài xế để lưu giữ bằng chứng khi giao hàng, chẳng hạn như ghi chú rõ ràng hơn và ảnh có dấu thời gian
• Áp dụng biện pháp nghiêm khắc hơn với người lạm dụng nhiều lần, bao gồm cấm trên toàn mạng lưới ngay cả khi họ đổi thiết bị và danh tính
• Hướng dẫn khách hàng về chính sách hoàn tiền, bao gồm loại bằng chứng cần cung cấp khi thực sự xảy ra sự cố

Các nền tảng kết hợp dữ liệu danh tính, thiết bị và hành vi thường phát hiện hành vi lạm dụng tái diễn nhanh hơn. Mục tiêu không phải là chặn hoàn tiền mà là bảo đảm yêu cầu đến từ khách hàng thật gặp vấn đề thực sự, đồng thời chuyển những người liên tục trục lợi sang quy trình kiểm tra nghiêm ngặt hơn.

Điểm chính

• Cảnh sát tại Nagoya bắt Takuya Higashimoto, 38 tuổi, với cáo buộc lừa đảo liên quan đến 1.095 yêu cầu hoàn tiền gian dối
• Thiệt hại vượt 3,7 triệu yen; nhiều đơn hàng được giao không tiếp xúc và bị khiếu nại qua khung chat trong ứng dụng
• Các điều tra viên cho biết người này sử dụng 124 tài khoản, tên và địa chỉ giả cùng thẻ điện thoại di động trả trước để tránh bị phát hiện
• Trong một vụ việc ngày 30 tháng 7, người này đặt đồ ăn rồi được hoàn 16.000 yen sau khi khai gian rằng chưa nhận được hàng
• Demae-can cho biết sẽ tăng cường xác minh danh tính và bổ sung cảnh báo hoạt động giao dịch bất thường
• Lạm dụng hoàn tiền là vấn đề toàn cầu; phần lớn các vụ gian lận nhắm vào người tiêu dùng trên ứng dụng giao hàng có liên quan đến yêu cầu hoàn tiền
• Nhà hàng, tài xế và khách hàng trung thực phải gánh chịu chi phí khi hệ thống hoàn tiền bị lạm dụng
• Tại Nhật Bản, tội lừa đảo có thể bị phạt tù tới 10 năm nếu bị cáo bị kết án