Cỗ máy lừa đảo ở Đông Nam Á: Quyền lực và lợi nhuận đã tạo nên một ngành công nghiệp gian lận toàn cầu như thế nào

Hồi chuông cảnh tỉnh từ Washington và London

Một trong những chiến dịch trấn áp có phối hợp lớn nhất nhằm vào ngành công nghiệp lừa đảo trực tuyến ở Đông Nam Á đã phơi bày rõ mối liên hệ giữa quyền lực chính trị và lợi nhuận tội phạm. Trong một động thái chung, Mỹ và Anh nhắm vào mạng lưới xoay quanh Prince Group của Campuchia, do Chen Zhi làm chủ tịch. Bộ Tài chính Mỹ áp lệnh trừng phạt lên 146 cá nhân và tổ chức; các công tố viên công bố cáo trạng nêu chi tiết những hành vi lừa đảo trực tuyến, buôn người và rửa tiền; các điều tra viên tịch thu 127.000 bitcoin, trị giá khoảng 14 tỷ USD. Giới chức Anh cũng phong tỏa các bất động sản cao cấp ở London có liên quan đến mạng lưới bị cáo buộc. Chiến dịch được thiết kế nhằm đánh vào xương sống tài chính, nơi biến tài sản kỹ thuật số bị đánh cắp thành của cải hữu hình.

Thiệt hại rất lớn và vẫn tiếp tục gia tăng. Giới chức Mỹ cho biết người dân nước này bị lừa hơn 10 tỷ USD trong năm 2024; riêng các vụ lừa đảo đầu tư và tình cảm được ước tính gây thiệt hại hơn 16 tỷ USD. Tổng số tiền chiếm đoạt trên toàn cầu lên tới hàng chục tỷ USD mỗi năm. Những con số này là kết quả của một thị trường lừa đảo trực tuyến trong khu vực đã phát triển suốt thập kỷ qua. Từ những trung tâm gọi điện rải rác, ngành này nay đã trở thành một mạng lưới xuyên quốc gia, tuyển dụng quy mô lớn, rửa tiền qua các chuỗi thanh toán tinh vi và được những nhân vật quyền lực bảo kê.

Trong những tuần sau các động thái của Mỹ và Anh, các chính phủ khắp Đông Nam Á phát đi tín hiệu quyết tâm. Các cuộc truy quét được tiến hành, những khu phức hợp bị kiểm tra, và giới chức cam kết thay đổi. Vấn đề đã ăn sâu vào chính trị và tiền bạc. Các hoạt động lừa đảo gắn với những nhân vật quyền lực tại địa phương và mạng lưới kinh doanh tinh hoa. Chúng sử dụng hàng chục nghìn lao động, nhiều người trong số đó là nạn nhân buôn người, đồng thời tạo ra nguồn ngoại tệ mạnh giúp duy trì cơ chế bảo trợ. Triệt phá các hoạt động này đồng nghĩa với thách thức chính những hệ thống giúp giới tinh hoa nắm quyền và dòng vốn lưu chuyển.

Ngành công nghiệp này bén rễ như thế nào

Sự trỗi dậy của nạn lừa đảo trực tuyến ở Đông Nam Á phản ánh ba động lực hội tụ theo thời gian. Chính trị bảo trợ lâu đời có thể hấp thụ các dòng tiền mới. Làn sóng vốn xám Trung Quốc sau năm 2010 tìm thấy những thị trường cởi mở ở các sòng bạc, bất động sản và đặc khu. Việc thanh toán số và tiền mã hóa được áp dụng nhanh chóng giúp dễ dàng chuyển tiền phi pháp qua biên giới. Mỗi động lực tồn tại riêng lẻ, nhưng khi kết hợp, chúng đã biến những vụ lừa đảo nhỏ lẻ thành cỗ máy gian lận toàn cầu.

Chính trị bảo trợ hấp thụ các dòng tiền mới

Ở phần lớn khu vực, quyền lực dựa vào uy quyền cá nhân và khả năng kiểm soát nguồn lực, chứ không phải các thể chế vững mạnh. Các chính trị gia dựa vào đồng minh kinh doanh, trung gian quân sự và những người môi giới địa phương để gây quỹ, củng cố lòng trung thành và giải quyết tranh chấp. Các mạng lưới này hình thành từ cách nhà nước được xây dựng, từ thời thuộc địa đến xung đột Chiến tranh Lạnh và quá trình phục hồi hậu xung đột. Khi xuất hiện nguồn thu mới, dù hợp pháp hay phi pháp, chúng được cuốn vào các hệ thống này. Lừa đảo trực tuyến không tạo ra kiểu chính trị mới. Nó hòa vào những mô thức sẵn có về khai thác địa tô và bảo kê.

Vốn xám Trung Quốc sau năm 2010

Tại Trung Quốc, các chiến dịch chống tham nhũng và biện pháp kiểm soát vốn chặt chẽ hơn đã đẩy dòng tiền không đăng ký ra nước ngoài. Sau năm 2012, các nhà đầu tư tìm nơi an toàn hơn để cất giữ tiền, trong khi các chiến dịch trấn áp cờ bạc trực tuyến và giao dịch xuyên biên giới khiến xu hướng này tăng tốc. Campuchia, Lào, Myanmar và Philippines cung cấp đất đai, giấy phép và an ninh cho những người có khả năng chi trả. Các sòng bạc, khu công nghiệp và dự án bất động sản đóng vai trò trung chuyển. Các nhà phát triển hợp tác với giới tinh hoa có quan hệ rộng, những người cung cấp sự bảo kê và vỏ bọc chính thức. Khi du lịch sụp đổ trong đại dịch, nhiều địa điểm trong số này được chuyển đổi thành các khu phức hợp lừa đảo. Lao động được thay thế bằng những người bị buôn bán, tuyển dụng qua các lời mời làm việc gian dối.

Tiền mã hóa và thanh toán số giúp rửa tiền nhanh hơn

Ngành này phát triển nhờ dòng tiền nhanh chóng và khó truy vết. Tiền bị đánh cắp được chuyển qua các tài khoản trung gian, đổi thành tiền ảo, luân chuyển qua nhiều ví, trộn lẫn với các khoản tiền khác, rồi đưa trở lại ngân hàng hoặc dùng để mua bất động sản. Các nhà môi giới giao dịch phi tập trung và sàn giao dịch ít bị quản lý chặt đóng vai trò then chốt. Chính những ứng dụng di động hỗ trợ hoạt động thương mại hợp pháp cũng giúp chuyển tiền chỉ trong vài giây. Thay vì thay thế các hình thức tham nhũng cũ, những công cụ này mở rộng chúng, kết nối các mạng lưới trục lợi với tài chính và công nghệ toàn cầu.

Campuchia ở tâm điểm

Campuchia nằm ở trung tâm của hệ thống này. Trong nhiều thập kỷ, đảng Nhân dân Campuchia cầm quyền đã gắn quyền lực nhà nước với doanh nghiệp tư nhân. Các tài phiệt giành được hợp đồng độc quyền và sự bảo vệ chính trị, còn những gia đình có quan hệ chính trị mở rộng ảnh hưởng. Khi lệnh cấm cờ bạc trực tuyến trên toàn quốc có hiệu lực năm 2019, cơ sở hạ tầng gồm các sòng bạc và dự án khách sạn không biến mất mà chuyển đổi mục đích. Các khu phức hợp từng được xây dựng để phục vụ cờ bạc trở thành trung tâm lừa đảo trực tuyến. Lao động được tuyển từ khắp châu Á, thường qua quảng cáo việc làm giả, rồi bị ép lừa đảo các mục tiêu trên toàn thế giới.

Những hoạt động này không thể phát triển nếu thiếu sự bảo kê của các nhân vật quyền lực. Bất động sản được các trùm lừa đảo sử dụng thường nằm trên đất do những doanh nhân có quan hệ chính trị kiểm soát. Các nhà điều hành nước ngoài có được quốc tịch và huân chương. Các cuộc điều tra bị đình trệ hoặc âm thầm khép lại. Vụ án của Mỹ và Anh nhằm vào Prince Group cho thấy những doanh nghiệp bị cáo buộc phạm tội có thể đan xen với tài chính cấp cao, chính trị và mạng lưới tinh hoa như thế nào. Sau khi các biện pháp trừng phạt được công bố, một cuộc rút tiền khỏi Prince Bank được cho là đã buộc chính phủ phải khẩn trương đưa ra cam kết trấn an. Giới chức Thái Lan cũng nhắm vào tài sản của những nhân vật có ảnh hưởng, gắn bó sâu sắc với trật tự chính trị ở Phnom Penh, làm gia tăng sức ép lên hệ thống bảo trợ.

Phản ứng chính thức không đồng nhất. Báo cáo Tình hình buôn người năm 2024 của Bộ Ngoại giao Mỹ xếp Campuchia ở Cấp 3, đồng thời mô tả tình trạng tham nhũng và đồng lõa phổ biến trong các hoạt động lừa đảo trực tuyến. Báo cáo ghi nhận giới chức thường không sàng lọc nạn nhân, xử phạt những người lao động bị buôn bán vì các hành vi phạm pháp mà họ bị ép thực hiện, và không buộc các quan chức đồng lõa chịu trách nhiệm. Một cuộc điều tra nhân quyền lớn năm 2025 phát hiện các khu phức hợp lừa đảo trên khắp Campuchia, nơi những người sống sót kể lại việc bị đánh đập, cưỡng bức lao động và thậm chí bị tra tấn. Các cuộc truy quét thường có vẻ chỉ mang tính hình thức, giải cứu một số ít lao động trong khi hoạt động kinh doanh vẫn tiếp diễn như thường lệ. Các nhà báo và nhà hoạt động ghi nhận tình trạng lạm dụng phải đối mặt với sự trả đũa.

Những câu hỏi về rửa tiền ngày càng được mở rộng. Các công ty phân tích blockchain đã theo dõi những dòng tiền lớn từ hoạt động lừa đảo, còn một nền tảng thanh toán bị cáo buộc có liên hệ với các gia đình quyền lực đã bị chặn khỏi hệ thống tài chính Mỹ vào cuối năm 2024. Động thái đó cho thấy Mỹ sẵn sàng nhắm vào các kênh tài chính vận chuyển tiền phi pháp. Nó cũng phơi bày khoảng cách giữa việc trừng phạt các tổ chức tư nhân và đối đầu với những mạng lưới chính trị tạo điều kiện cho họ.

Thị trấn biên giới Myanmar và nguồn tài chính của các nhóm dân quân

Các trung tâm lừa đảo ở Myanmar phát triển từ một mạng lưới quyền lực chắp vá dọc biên giới. Các nhóm vũ trang sắc tộc và dân quân thân quân đội từ lâu đã điều hành chính quyền riêng, thu thuế, cấp phép và kiểm soát lãnh thổ. Các hoạt động lừa đảo trở thành nguồn thu bên cạnh ma túy, khai thác gỗ và những hoạt động khác, giúp mua vũ khí và tuyển mộ lực lượng. Hai địa điểm nổi bật là Shwe Kokko ở bang Karen, gắn với dự án Yatai New City, và KK Park gần biên giới Thái Lan. Các nhà đầu tư xây dựng những khu khép kín có tường bao, hệ thống an ninh, điện và viễn thông riêng. Hàng nghìn lao động bị buôn bán được đưa đến để thực hiện các chiến dịch lừa đảo nhắm vào nạn nhân trên khắp thế giới.

Các diễn biến gần đây cho thấy sự đan xen giữa thực thi pháp luật và né tránh. She Zhijiang, người bị giới chức Mỹ và Trung Quốc cáo buộc điều hành một hoạt động quy mô lớn tại Shwe Kokko, đã bị dẫn độ sang Trung Quốc vào tháng 11/2025, sau khi bị bắt tại Bangkok năm 2022. Trước sức ép và lo ngại về du lịch sau một số vụ việc gây chú ý, giới chức Thái Lan đã cắt các dịch vụ tiện ích tại một số khu phức hợp, điều chuyển các quan chức cảnh sát cấp cao và phối hợp tổ chức các chuyến bay hồi hương. Chính quyền quân sự Myanmar tuyên bố đã đóng cửa một số địa điểm, nhưng các nguồn tin đáng tin cậy cho thấy nhiều chiến dịch trấn áp được dàn xếp. Các ông trùm được cảnh báo trước rồi chuyển hoạt động đi nơi khác. Nhiều lao động trốn thoát, nhưng các mạng lưới cốt lõi chỉ dịch chuyển vài cây số rồi tái lập.

Trấn áp có kiểm soát, các trung tâm dịch chuyển

Nền kinh tế biên giới đem lại lợi ích cho những bên có thể cung cấp sự bảo kê và trừng phạt những bên không làm được điều đó. Khi một khu phức hợp bị chú ý quá nhiều, một địa điểm khác lại đi vào hoạt động. Dân quân địa phương, lực lượng biên phòng và các trung gian trục lợi ở từng khâu. Kết quả là một hệ sinh thái có khả năng chống chịu cao, thích nghi nhanh hơn tốc độ triển khai của lực lượng thực thi pháp luật.

Đặc khu Lào và việc thực thi pháp luật có chọn lọc

Lào, một quốc gia một đảng với ngành công nghiệp trong nước yếu và nợ nần chồng chất, đã hoan nghênh các khoản đầu tư giúp củng cố quyền kiểm soát chính trị và mang lại ngoại tệ. Bối cảnh đó tạo điều kiện cho các đặc khu, nơi quyền lực nhà nước được giao cho nhà đầu tư. Đặc khu kinh tế Tam giác Vàng ở tỉnh Bokeo, do doanh nhân Trung Quốc Zhao Wei điều hành, hoạt động như một khu vực khép kín tư nhân với sòng bạc, an ninh và nền kinh tế nội bộ riêng. Trước đây, các lệnh trừng phạt quốc tế từng nhắm vào ban lãnh đạo khu vực này vì buôn người và rửa tiền. Dù vậy, sự công nhận của địa phương vẫn tiếp diễn, trong đó có một huân chương nhà nước năm 2024, động thái trông giống như sự tán thành.

Giới chức công bố thời hạn giải thể các cơ sở lừa đảo trực tuyến và tổ chức những cuộc truy quét không thường xuyên. Phần lớn hành động chỉ gây gián đoạn cho nhân viên cấp thấp, trong khi quyền sở hữu và các mạng lưới cốt lõi vẫn nguyên vẹn. Sau những quãng lắng xuống ngắn ngủi, các thông tin về hoạt động mới lại xuất hiện. Mô thức này cũng diễn ra ở những nơi khác trong khu vực: phô trương sức mạnh ở ngoại vi, duy trì hoạt động ở cốt lõi.

Philippines thử nghiệm thực thi pháp luật bền bỉ

Philippines đi theo một hướng khác. Làn sóng cờ bạc ngoài khơi, thường được gọi là POGO, tạo cơ hội cho hoạt động lừa đảo trực tuyến, với sự bảo kê của các chính trị gia địa phương cấp phép và ngăn cản điều tra. Từ năm 2023, các cuộc truy quét gây chú ý đã phơi bày tình trạng lao động bị buôn bán và cáo buộc quan chức đồng lõa. Tại tỉnh Tarlac, các điều tra viên xác định một khu phức hợp lớn có liên hệ với mạng lưới lãnh đạo cấp đô thị và khởi tố các đối tượng liên quan. Giới chức trung ương cấm POGO vào năm 2024, rồi luật hóa lệnh cấm vào năm 2025. Cảnh sát và nhân viên xuất nhập cảnh nhiều lần đột kích, truy tố quan chức địa phương và trục xuất hàng nghìn lao động.

Chiến dịch trấn áp chưa xóa sổ ngành này. Các nhà điều hành đổi thương hiệu, hoạt động ngầm hoặc chuyển đến địa điểm mới, đôi khi vẫn sử dụng cùng nhân sự và tòa nhà. Dù vậy, việc thực thi pháp luật bền bỉ đã làm tăng cái giá của sự bảo kê chính trị và đóng cửa nhiều hoạt động quy mô lớn. Philippines cho thấy hoạt động tuần tra liên tục và hành động pháp lý có thể kiềm chế một nền kinh tế tội phạm, ngay cả khi không thể xóa bỏ nó chỉ sau một đêm.

Bên trong các vụ lừa đảo và dòng tiền

Các hình thức lừa đảo rất đa dạng nhưng có chung một kịch bản. Người lao động được huấn luyện cách tạo dựng lòng tin với mục tiêu trên ứng dụng nhắn tin và mạng xã hội. Họ giả làm nhân viên ngân hàng, cố vấn đầu tư hoặc người yêu. Một trong những chiêu thức gây thiệt hại nặng nề nhất được gọi là “mổ lợn”. Kẻ lừa đảo dành thời gian xây dựng mối quan hệ tình cảm, cho nạn nhân thấy lợi nhuận giả trên một nền tảng giả mạo, rồi gây sức ép để họ bỏ vào số tiền ngày càng lớn. Khi đã nhận được tiền, nền tảng khóa chức năng rút tiền hoặc biến mất. Các biến thể gồm lừa đảo đầu tư tiền mã hóa, giả danh quan chức chính phủ và tống tiền bằng hình ảnh nhạy cảm.

Rửa tiền là động cơ giúp cỗ máy tiếp tục vận hành. Tiền được chuyển qua các tài khoản tại nhiều quốc gia, thường mang tên những người được tuyển dụng và trả một khoản nhỏ để làm trung gian chuyển tiền. Ví tiền mã hóa và công cụ trộn tiền tạo thêm nhiều lớp che giấu. Các nhà giao dịch phi tập trung đổi token thành tiền mặt. Số tiền thu được được dùng mua bất động sản, xe cộ và hàng xa xỉ, hoặc chảy vào thị trường bất động sản tại các trung tâm tài chính toàn cầu. Mỗi điểm chuyển đổi là cơ hội để lực lượng thực thi pháp luật nhận diện mô thức, nhưng việc đó đòi hỏi hợp tác xuyên biên giới nhanh chóng và khả năng tiếp cận dữ liệu do các nền tảng và sàn giao dịch nắm giữ.

Ai chịu thiệt hại và chính quyền ứng phó ra sao

Nạn nhân xuất hiện ở cả hai đầu của đường dây. Người dân trên khắp thế giới mất tiền tiết kiệm cả đời, nhà cửa và quỹ hưu trí. Những người bị buôn bán mất tự do, sức khỏe và sự an toàn. Lời kể của những người sống sót tại các khu phức hợp ở Campuchia mô tả điều kiện như nhà tù, tình trạng bị đánh đập và cưỡng bức lao động để đáp ứng chỉ tiêu hằng ngày. Một số địa điểm được cho là có phòng dành riêng cho việc tra tấn, và các trường hợp tử vong bên trong khu phức hợp đã được ghi nhận. Các cuộc giải cứu thường chỉ đưa được một số ít người ra ngoài; những người khác bị chuyển đến địa điểm mới hoặc tiếp tục bị buôn bán.

Các báo cáo chính thức cho thấy những thiếu sót kéo dài. Năm 2024, Bộ Ngoại giao Mỹ xếp Campuchia vào nhóm thấp nhất về hiệu quả chống buôn người, viện dẫn tình trạng tham nhũng và đồng lõa, việc sàng lọc yếu kém và những thất bại trong truy tố. Sau khi trình bày các phát hiện, báo cáo tóm lược đánh giá chính thức bằng một câu ngắn gọn, nặng nề.

Trước khi trích nguyên văn báo cáo, cần lưu ý bối cảnh: Cấp 3 có nghĩa là một chính phủ không đáp ứng các tiêu chuẩn tối thiểu và cũng không nỗ lực đáng kể để làm điều đó. Ngôn từ thẳng thắn, gần như không để lại chỗ cho cách hiểu khác.

Chính phủ Campuchia chưa đáp ứng đầy đủ các tiêu chuẩn tối thiểu để xóa bỏ nạn buôn người và cũng không nỗ lực đáng kể để làm điều đó.

Các nhà nghiên cứu nhân quyền cho biết mô thức này nhất quán. Những cuộc điều tra tại hàng chục khu phức hợp ở Campuchia phát hiện tình trạng lạm dụng lặp đi lặp lại, nạn nhân được bảo vệ rất ít và những người chịu trách nhiệm hầu như không bị truy cứu. Các nhà báo và tổ chức vận động đối mặt với sức ép khi đưa những vụ việc này ra ánh sáng. Những phát hiện này phù hợp với bức tranh rộng hơn do các cơ quan khu vực và quốc tế theo dõi lừa đảo trực tuyến, buôn người và cưỡng bức lao động ghi nhận.

Ứng phó quốc tế tăng tốc, nhưng vẫn còn lỗ hổng

Hợp tác thực thi pháp luật được đẩy mạnh. Bộ Tư pháp Mỹ thành lập Lực lượng đặc nhiệm chống trung tâm lừa đảo vào tháng 11/2025 để điều tra, triệt phá và truy tố những vụ lừa đảo gây thiệt hại nặng nề nhất, đang khiến người Mỹ mất hàng tỷ USD mỗi năm. Các lệnh trừng phạt nhằm vào những mạng lưới ở Campuchia và Myanmar ngày càng nhiều. Trung Quốc đã tổ chức giải cứu công dân và theo đuổi các vụ dẫn độ, trong đó có việc đưa She Zhijiang từ Thái Lan về nước. Thái Lan phối hợp với các đối tác cắt điện và đường viễn thông đến một số khu phức hợp biên giới, đồng thời nhắm vào một số quan chức cảnh sát.

Những mâu thuẫn trong chính sách vẫn tồn tại. Nhắm vào từng tài phiệt và công ty chỉ giải quyết phần ngọn, trong khi các hệ thống tạo điều kiện cho họ vẫn nguyên vẹn. Các nhà phân tích cho rằng việc né tránh hành động trực tiếp nhằm vào những quan chức bảo kê hoặc hưởng lợi từ hoạt động lừa đảo đã mô tả sai vấn đề như thể chỉ đơn thuần là tội phạm, trong khi nó còn mang tính chính trị và kinh tế. Trong một số trường hợp, chính phủ đã tiếp đón hoặc hợp tác với những nhân vật mà mạng lưới của họ sau đó bị trừng phạt, khiến thông điệp trở nên thiếu nhất quán. Trong khi đó, các chiến dịch tuyên truyền và hoạt động vận động hành lang tại các thủ đô nước ngoài gây khó khăn cho nỗ lực điều chỉnh chính sách theo những bằng chứng đáng tin cậy.

Các trung tâm tài chính bên ngoài Đông Nam Á vẫn đóng vai trò then chốt. Ngân hàng, thị trường bất động sản và các nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa ở châu Âu, Bắc Mỹ và một số khu vực châu Á tiếp nhận tiền phi pháp. Nếu không siết chặt kiểm soát chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng, tăng cường tuân thủ đối với các khoản thanh toán rủi ro cao và đẩy nhanh chia sẻ thông tin, các hoạt động thực thi pháp luật tại Đông Nam Á sẽ chỉ đẩy vấn đề từ nơi này sang nơi khác thay vì làm giảm quy mô của nó.

Những biện pháp có thể kiềm chế ngành này

Kinh nghiệm trên khắp khu vực cho thấy một loạt hành động có nhiều khả năng phát huy hiệu quả hơn nếu được triển khai đồng thời. Mỗi biện pháp nhắm vào một mắt xích khác nhau trong chuỗi biến những vụ lừa đảo cưỡng bức thành tiền sạch.

Thứ nhất, trừng phạt và truy tố cả những kẻ tiếp tay lẫn người trực tiếp điều hành. Điều đó có nghĩa là xây dựng hồ sơ nhắm vào các quan chức cấp phép, bảo kê hoặc hưởng lợi từ các trung tâm lừa đảo, cũng như luật sư, nhà môi giới và công ty bình phong xử lý tiền cho họ. Tham nhũng và thông đồng phải kéo theo cái giá thực sự, lớn hơn lợi ích từ việc bảo kê.

Thứ hai, nhắm vào các kênh thanh toán. Cơ quan quản lý cần nâng tiêu chuẩn đối với sàn giao dịch tiền mã hóa, nhà môi giới phi tập trung và các đơn vị xử lý thanh toán rủi ro cao. Yêu cầu kiểm soát xác minh khách hàng chặt chẽ hơn, giám sát các công cụ trộn tiền và bắt buộc lưu trữ hồ sơ để hỗ trợ truy tìm tài sản. Các nền tảng rủi ro cao từ chối tuân thủ cần bị loại khỏi mạng lưới ngân hàng.

Thứ ba, làm trong sạch thị trường bất động sản. Thực thi quy định minh bạch về chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng, hạn chế các giao dịch mua ẩn danh trong những lĩnh vực rủi ro cao và yêu cầu thẩm tra tăng cường đối với người mua có liên hệ với các khu vực pháp lý hoặc tổ chức bị trừng phạt. Đóng lối biến tiền đánh cắp thành căn hộ chung cư, nhà kho và bất động sản phô trương sự giàu có.

Thứ tư, bảo vệ những người bị mắc kẹt bên trong các khu phức hợp. Ưu tiên xác định nạn nhân, ngừng trừng phạt những người bị buôn bán vì các hành vi phạm pháp mà họ bị ép thực hiện, và bảo đảm quyền tiếp cận dịch vụ bất kể quốc tịch hay giới tính. Đầu tư vào nơi tạm trú, hỗ trợ pháp lý và chương trình hồi hương an toàn. Những người sống sót là nhân chứng then chốt, có thể giúp làm rõ thứ bậc trong các mạng lưới và nhận diện mô thức tài chính.

Thứ năm, mở rộng điều tra xuyên biên giới. Thành lập các nhóm chung gồm chuyên gia an ninh mạng, đơn vị tình báo tài chính và công tố viên có thể nhanh chóng hành động dựa trên dữ liệu được chia sẻ. Dùng việc tịch thu tài sản để làm gián đoạn thanh khoản, đồng thời tái sử dụng số tiền thu được để hỗ trợ nạn nhân và tiến hành thêm các cuộc điều tra. Với những khu phức hợp nằm sát biên giới, cần kết nối lực lượng thực thi pháp luật địa phương với các đội đặc nhiệm khu vực. Mục tiêu là rút ngắn khoảng thời gian từ lúc phát hiện đến khi triệt phá.

Cuối cùng, duy trì sức ép từ công chúng. Công bố dữ liệu đáng tin cậy, nêu tên các tổ chức rửa tiền và hỗ trợ truyền thông độc lập cùng xã hội dân sự ghi nhận các vụ lạm dụng. Ngành này phát triển mạnh trong bóng tối. Minh bạch khiến việc bảo kê trở nên tốn kém hơn và thúc đẩy cải cách nhanh hơn.

Điểm mấu chốt

• Mỹ và Anh nhắm vào 146 cá nhân và tổ chức có liên hệ với Prince Group của Campuchia; 127.000 bitcoin bị tịch thu và các bất động sản ở London bị phong tỏa.
• Người Mỹ mất ít nhất 10 tỷ USD vì lừa đảo trực tuyến trong năm 2024; riêng lừa đảo đầu tư và tình cảm được ước tính gây thiệt hại hơn 16 tỷ USD.
• Các hoạt động lừa đảo mở rộng nhờ chính trị bảo trợ, làn sóng vốn xám Trung Quốc và hệ thống thanh toán số tốc độ cao.
• Campuchia vẫn là trung tâm lớn, với những cáo buộc dai dẳng về sự đồng lõa của quan chức và tình trạng lạm dụng được ghi nhận bên trong các khu phức hợp.
• Các trung tâm lừa đảo tại Shwe Kokko và KK Park ở Myanmar gắn với nguồn tài chính của các nhóm dân quân và thích nghi với những chiến dịch trấn áp có kiểm soát.
• Đặc khu Tam giác Vàng của Lào hoạt động như một khu vực khép kín được bảo vệ, nơi việc thực thi pháp luật mang tính chọn lọc.
• Philippines cho thấy việc thực thi pháp luật bền bỉ, với lệnh cấm POGO và truy tố quan chức địa phương, dù các nhà điều hành đã chuyển hoạt động xuống lòng đất.
• Bộ Tư pháp Mỹ đã thành lập Lực lượng đặc nhiệm chống trung tâm lừa đảo và các lệnh trừng phạt đang mở rộng, nhưng những mạng lưới tạo điều kiện cho ngành này vẫn chịu ít sức ép.
• Muốn triệt phá hiệu quả cần nhắm vào những kẻ tiếp tay, siết chặt kiểm soát tiền mã hóa và bất động sản, cải thiện bảo vệ nạn nhân và mở rộng điều tra xuyên biên giới.